非法集資常用的手法有哪些
非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。你對(duì)非法集資有多少了解?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹非法集資的相關(guān)法律知識(shí)。
非法集資常用的手法
手法1：民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資
主要犯罪手法有：
一是以投資理財(cái)為名義，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙;
二是為資金供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金;
三是實(shí)體企業(yè)出資設(shè)立投融資類(lèi)機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過(guò)關(guān)聯(lián)公司開(kāi)辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。
非法集資常用的手法有哪些
手法2：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資
一是將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，形成資金池。
二是未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息。
三是編造虛假融資項(xiàng)目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資。
手法3：虛擬理財(cái)涉嫌非法集資
一是以互助、慈善、復(fù)利等為噱頭，明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn);
二是以高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)為誘餌，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱(chēng)月收益30%，“摩提弗”承諾靜態(tài)日收益2%，10天即可返回本息;
三是宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”;
四是通過(guò)設(shè)置“推薦獎(jiǎng)”、“管理獎(jiǎng)”，鼓勵(lì)投資人發(fā)展他人加入。
手法4：房地產(chǎn)行業(yè)非法集資
主要集資模式有：一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整棟商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷(xiāo)售，通過(guò)承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購(gòu)，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買(mǎi)。
二是房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還沒(méi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)建設(shè)時(shí)，以?xún)?nèi)部認(rèn)購(gòu)、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷(xiāo)售融資，有的還存在“一房多賣(mài)”。
三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義，直接或通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾集資。
手法5：私募基金非法集資
一是以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子，以保本、高收益、低門(mén)檻為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金。
二是涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)間傳導(dǎo)。
手法6：地方交易所涉嫌非法集資
一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場(chǎng)所涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。有的現(xiàn)貨電子交易所通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。
二是區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的少數(shù)掛牌企業(yè)(大部分為跨區(qū)域掛牌)在有關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資;有些在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)獲得會(huì)員資格的中介機(jī)構(gòu)，設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái)，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動(dòng)提供服務(wù)。
手法7：相互保險(xiǎn)涉嫌非法集資
一是有關(guān)人員編造虛假相互保險(xiǎn)公司籌建項(xiàng)目，通過(guò)承諾高額回報(bào)方式吸引社會(huì)公眾出資加盟，涉嫌集資詐騙。
二是一些以“**互助”、“**聯(lián)盟”等為名的非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推出多種與相互保險(xiǎn)形式類(lèi)似的“互助計(jì)劃”。這些“互助計(jì)劃”收取小額捐助費(fèi)用，不訂立保險(xiǎn)合同，不遵守等價(jià)有償原則，不符合保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)原則，與相互保險(xiǎn)存在本質(zhì)區(qū)別。其經(jīng)營(yíng)主體也不具備合法的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，沒(méi)有納入保險(xiǎn)監(jiān)管范疇。
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對(duì)非法集資的法律限制
對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究其刑事責(zé)任。
參與非法集資活動(dòng)不受法律保護(hù)。有關(guān)法律明確規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。
債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式來(lái)彌補(bǔ)非法集資造成的損失。
2007年7月25日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知》。
2011年1月4日施行《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，主要是為了依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)。
2016年4月27日，處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議在銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)。2015年非法集資案達(dá)歷史峰值，十四部委全面推進(jìn)處置非法集資。
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