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哪些情形下第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)被追究刑事責(zé)任

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哪些情形下第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)被追究刑事責(zé)任

  第三方支付,就是一些和產(chǎn)品所在國家以及國外各大銀行簽約、并具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺(tái)。你對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)有多少了解?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹第三方支付機(jī)構(gòu)的相關(guān)法律知識(shí)。

  第三方支付機(jī)構(gòu)被追究刑事責(zé)任的情形

  一、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù):

  (一)累計(jì)虧損超過其實(shí)繳貨幣資本的50%;

  (二)有重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn);

  (三)有重大違法違規(guī)行為。


哪些情形下第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)被追究刑事責(zé)任

  二、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款:

  (一)未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的;

  (二)未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的;

  (三)未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項(xiàng)的;

  (四)未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料的;

  (五)未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)的;

  (六)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的;

  (七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

  三、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,并處3萬元罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》;涉嫌犯罪的,依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

  (一)轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》的;

  (二)超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍或?qū)I(yè)務(wù)外包的;

  (三)未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的;

  (四)未遵守實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的;

  (五)無正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的;

  (六)拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的;

  (七)其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為。

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  第三方支付的優(yōu)勢(shì)

  在缺乏有效信用體系的網(wǎng)絡(luò)交易環(huán)境中,第三方支付模式的推出,在一定程度上解決了網(wǎng)上銀行支付方式不能對(duì)交易雙方進(jìn)行約束和監(jiān)督,支付方式比較單一;以及在整個(gè)交易過程中,貨物質(zhì)量、交易誠信、退換要求等方面無法得到可靠的保證;交易欺詐廣泛存在等問題。其優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在以下幾方面 :

  首先,對(duì)商家而言,通過第三方支付平臺(tái)可以規(guī)避無法收到客戶貨款的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)能夠?yàn)榭蛻籼峁┒鄻踊闹Ц豆ぞ?。尤其為無法與銀行網(wǎng)關(guān)建立接口的中小企業(yè)提供了便捷的支付平臺(tái)。

  其次,對(duì)客戶而言,不但可以規(guī)避無法收到貨物的風(fēng)險(xiǎn),而且貨物質(zhì)量在一定程度上也有了保障,增強(qiáng)客戶網(wǎng)上交易的信心。

  第三,對(duì)銀行而言,通過第三方平臺(tái)銀行可以擴(kuò)展業(yè)務(wù)范疇,同時(shí)也節(jié)省了為大量中小企業(yè)提供網(wǎng)關(guān)接口的開發(fā)和維護(hù)費(fèi)用。

  可見,第三方支付模式有效的保障了交易各方的利益,為整個(gè)交易的順利進(jìn)行提供支持。

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