電話(huà)銷(xiāo)售人員管理制度
電話(huà)銷(xiāo)售人員是電話(huà)銷(xiāo)售公司的根基，良好的電話(huà)銷(xiāo)售人員需要有好的管理制度來(lái)培養(yǎng)。學(xué)習(xí)啦小編為你整理了電話(huà)銷(xiāo)售人員管理制度，希望你喜歡。
電話(huà)銷(xiāo)售人員管理制度篇一
人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法
為進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益，我會(huì)制定了《人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》?，F(xiàn)予以印發(fā)，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
一、本辦法實(shí)施前已經(jīng)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人壽保險(xiǎn)公司、健康保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老保險(xiǎn)公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保險(xiǎn)公司”)，應(yīng)按照本辦法相關(guān)要求在6個(gè)月內(nèi)完成改建。
(一)改建申請(qǐng)
已經(jīng)設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心的保險(xiǎn)公司，應(yīng)根據(jù)本辦法有關(guān)規(guī)定對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售中心進(jìn)行改建，并向電話(huà)銷(xiāo)售中心所在地保監(jiān)局提出改建申請(qǐng)，向呼入地保監(jiān)局報(bào)告。改建申請(qǐng)材料應(yīng)包括：
1.改建申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)明確機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、專(zhuān)用號(hào)碼、所在地、銷(xiāo)售區(qū)域等;
2.改建報(bào)告，應(yīng)說(shuō)明改建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十一條各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn);
3.改建機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明等。
通過(guò)與其他機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)根據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定對(duì)合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)進(jìn)行審核，并向合作機(jī)構(gòu)呼出地保監(jiān)局備案，向呼入地保監(jiān)局報(bào)告。備案材料參見(jiàn)本辦法第十七條。
(二)改建審批和備案
關(guān)于電話(huà)銷(xiāo)售中心改建的，保監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日以?xún)?nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證;不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
關(guān)于保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)備案的，保監(jiān)局收到備案材料后可視情況對(duì)備案項(xiàng)目進(jìn)行檢查，對(duì)不符合有關(guān)條件的及時(shí)提出整改意見(jiàn)。
二、為統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、提升監(jiān)管效率，各保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)本辦法修訂完善現(xiàn)有關(guān)于人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的規(guī)范性文件。
人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序，鼓勵(lì)新興渠道專(zhuān)業(yè)化發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》等法律、法規(guī)，制定本辦法。
第二條 人身保險(xiǎn)公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保險(xiǎn)公司”)直接或委托具有保險(xiǎn)代理資格的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)”)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，適用本辦法。
第三條 本辦法所指的電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)公司主動(dòng)呼出或接受客戶(hù)呼入，通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售中心或委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入
第四條 保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心或委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，其他單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)或變相經(jīng)營(yíng)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員個(gè)人不得隨機(jī)撥打電話(huà)約訪陌生客戶(hù)，或者假借公司電話(huà)銷(xiāo)售中心名義約訪客戶(hù)。
第五條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：
(一)上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足;
(二)最近2年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查的情形;
(三)對(duì)擬設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心的可行性已進(jìn)行充分論證，包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃等，并具備電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度;
(四)有符合任職資格條件的籌建負(fù)責(zé)人;
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第六條 保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司可以向擬設(shè)地保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)局”)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心。電話(huà)銷(xiāo)售中心是保險(xiǎn)公司直接經(jīng)營(yíng)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)。
總公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話(huà)銷(xiāo)售中心，可以在總公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù);省級(jí)分公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話(huà)銷(xiāo)售中心，可以在省級(jí)分公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
第七條 設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、擬設(shè)立地、銷(xiāo)售區(qū)域等;
(二)償付能力符合條件的說(shuō)明;
(三)電話(huà)銷(xiāo)售中心設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管控體系及主要制度等;
(四)受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明;
(五)擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料;
(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第八條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的電話(huà)銷(xiāo)售中心，名稱(chēng)至少應(yīng)當(dāng)包含“申請(qǐng)人名稱(chēng)”和“電話(huà)銷(xiāo)售中心”兩個(gè)要素。
第九條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心負(fù)責(zé)人屬于保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
(一)大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位;
(二)從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上;
(三)具有1年以上電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)或2年以上金融業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn);
(四)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》規(guī)定的其他條件。
第十條 電話(huà)銷(xiāo)售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合本規(guī)定第五條的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知;對(duì)不符合本規(guī)定第五條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成電話(huà)銷(xiāo)售中心的籌建工作，籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)?；I建期間屆滿(mǎn)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法重新提出設(shè)立申請(qǐng)。籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第十一條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心開(kāi)業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：
(一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于兩年;
(二)具備專(zhuān)業(yè)、完備的電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)，通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)電話(huà)呼出、電話(huà)呼入、錄音質(zhì)檢、實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)、客戶(hù)信息管理、銷(xiāo)售活動(dòng)管理、號(hào)碼禁撥管理等功能;
(三)擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件;
(四)籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù);
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十二條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)地保監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，并提交以下材料：
(一)籌建工作完成情況報(bào)告，其中說(shuō)明籌建電話(huà)銷(xiāo)售中心是否符合本辦法第十一條所規(guī)定的開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn);
(二)擬任電話(huà)銷(xiāo)售中心負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明;
(三)電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)建設(shè)報(bào)告，包括計(jì)算機(jī)配置、應(yīng)用系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等;
(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明;
(五)消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾;
(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第十三條 電話(huà)銷(xiāo)售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，進(jìn)行開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。驗(yàn)收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證;驗(yàn)收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第十四條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的電話(huà)銷(xiāo)售中心，應(yīng)向受話(huà)地保監(jiān)局報(bào)告，并持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。
第十五條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)進(jìn)行審核。擬合作的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)符合下列條件：
(一)配備專(zhuān)業(yè)、完備的電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)，通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)撥號(hào)、電話(huà)呼出、錄音質(zhì)檢、實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)、客戶(hù)信息管理、銷(xiāo)售活動(dòng)管理、號(hào)碼禁撥管理等功能;
(二)建立必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的電銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度;
(三)具有合法的運(yùn)營(yíng)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求;
(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十六條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)提前向保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)呼出地保監(jiān)局備案，并告知受話(huà)地保監(jiān)局。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)呼出地保監(jiān)局視情況對(duì)備案項(xiàng)目進(jìn)行檢查，對(duì)不符合有關(guān)條件的及時(shí)提出整改意見(jiàn)。
第十七條 保險(xiǎn)公司就開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)備案，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的項(xiàng)目書(shū)，包括擬委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、合作方式、管理模式、銷(xiāo)售區(qū)域、3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析等;
(二)償付能力符合條件的說(shuō)明;
(三)受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明
(四)委托代理合同復(fù)印件;
(五)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明，包括經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所合法性報(bào)告、電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)建設(shè)報(bào)告、電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理制度等;
(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第十八條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售區(qū)域應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)區(qū)域。保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售區(qū)域應(yīng)同時(shí)符合保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第十九條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售的產(chǎn)品范圍限于普通型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，但連續(xù)經(jīng)營(yíng)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)兩年以上，期間未受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的，可以通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售分紅型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。產(chǎn)品選擇應(yīng)充分考慮電話(huà)銷(xiāo)售的特殊性，簡(jiǎn)明易懂，便于投保。
第二十條 保險(xiǎn)公司設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)置全國(guó)統(tǒng)一的專(zhuān)用號(hào)碼。保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行號(hào)碼審查，確保其使用統(tǒng)一的專(zhuān)用號(hào)碼。
保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)保持電話(huà)銷(xiāo)售號(hào)碼的穩(wěn)定性，專(zhuān)用號(hào)碼使用年限不得少于1年。
第二十一條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)在保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站顯著位置開(kāi)辟信息披露專(zhuān)欄。披露內(nèi)容應(yīng)至少包括：
(一)保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)用于開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的統(tǒng)一專(zhuān)用號(hào)碼;
(二)通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售的產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品名稱(chēng)(宣傳名稱(chēng))、條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(如有)等;
(三)委托開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、合作期限、銷(xiāo)售區(qū)域等;
(四)消費(fèi)者投訴維權(quán)途徑。
第二十二條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心負(fù)責(zé)人和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更，應(yīng)報(bào)電話(huà)銷(xiāo)售中心所在地保監(jiān)局批準(zhǔn);電話(huà)銷(xiāo)售中心名稱(chēng)和電話(huà)銷(xiāo)售號(hào)碼變更，應(yīng)向機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局備案。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、電話(huà)號(hào)碼發(fā)生變更，應(yīng)向合作項(xiàng)目所在地保監(jiān)局備案。
第二十三條 保險(xiǎn)公司撤銷(xiāo)電話(huà)銷(xiāo)售中心，應(yīng)參照保險(xiǎn)公司撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)辦理。
保險(xiǎn)公司終止委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)電話(huà)銷(xiāo)售的，應(yīng)在終止合作前15個(gè)工作日向電話(huà)銷(xiāo)售中心所在地保監(jiān)局備案，并提交妥善的后續(xù)業(yè)務(wù)處理方案。
第三章 銷(xiāo)售行為
第二十四條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)建立嚴(yán)格的客戶(hù)信息管理制度，遵守個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，通過(guò)合法途徑獲取客戶(hù)信息，有序開(kāi)發(fā)、規(guī)范使用現(xiàn)有客戶(hù)資源，確?？蛻?hù)資料和信息采集、處理、使用的安全性和合法性。
第二十五條 保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全電話(huà)銷(xiāo)售禁撥管理制度。
(一)應(yīng)通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)對(duì)銷(xiāo)售時(shí)間進(jìn)行管理，根據(jù)不同地區(qū)、不同人群的生活習(xí)慣設(shè)置禁止撥打時(shí)間。除客戶(hù)主動(dòng)要求外，每日21時(shí)至次日9時(shí)不得呼出銷(xiāo)售。
(二)應(yīng)通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)建立禁止撥打名單。對(duì)于明確拒絕再次接受電話(huà)銷(xiāo)售的客戶(hù)，應(yīng)錄入禁止撥打名單，并設(shè)定不少于6個(gè)月的禁止撥打時(shí)限。
(三)應(yīng)建立因禁撥管理不當(dāng)對(duì)客戶(hù)造成騷擾的責(zé)任追究機(jī)制。
第二十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)：
(一)應(yīng)對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售人員統(tǒng)一進(jìn)行崗前和崗中的培訓(xùn)教育，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德等;
(二)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷(xiāo)售分紅型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的電話(huà)銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn);
(三)應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)制作電話(huà)銷(xiāo)售人員培訓(xùn)材料，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、電話(huà)銷(xiāo)售中心不得擅自修改培訓(xùn)材料內(nèi)容;
(四)應(yīng)建立健全電話(huà)銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售資質(zhì)認(rèn)證體系、銷(xiāo)售品質(zhì)考核制度和培訓(xùn)檔案管理制度。
第二十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為管理，不得允許電話(huà)銷(xiāo)售人員規(guī)避電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)向客戶(hù)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品。
第二十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)針對(duì)不同電話(huà)銷(xiāo)售模式和保險(xiǎn)產(chǎn)品制定規(guī)范的銷(xiāo)售用語(yǔ)。電話(huà)銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品須正確使用電話(huà)銷(xiāo)售用語(yǔ)，禁止不當(dāng)闡述。
電話(huà)銷(xiāo)售用語(yǔ)由保險(xiǎn)公司總公司統(tǒng)一制定并存檔備查，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、電話(huà)銷(xiāo)售中心未經(jīng)總公司同意不得更改。
第二十九條 保險(xiǎn)公司制定電話(huà)銷(xiāo)售用語(yǔ)，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：
(一)電話(huà)銷(xiāo)售人員工號(hào)、所屬保險(xiǎn)公司或代理機(jī)構(gòu)名稱(chēng);
(二)產(chǎn)品名稱(chēng)、承保公司名稱(chēng)、產(chǎn)品信息披露方式、保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間、繳費(fèi)期間、退保損失、新型產(chǎn)品保單利益不確定性等;
(三)繳費(fèi)方式、保單生效時(shí)間、投保意愿確認(rèn)方式、保單形式、保單送達(dá)方式等;
(四)猶豫期、客戶(hù)服務(wù)電話(huà)、保單查詢(xún)方式等。
保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，電話(huà)銷(xiāo)售用語(yǔ)除包括以上內(nèi)容外，還應(yīng)明確告知保險(xiǎn)代理性質(zhì)。
第三十條 保險(xiǎn)公司可以通過(guò)簽署投保單和電話(huà)錄音兩種方式確認(rèn)投保人的投保意愿。
保險(xiǎn)公司通過(guò)電話(huà)錄音確認(rèn)投保人投保意愿的，須同時(shí)滿(mǎn)足以下條件：
(一)投保人與被保險(xiǎn)人為同一人，年屆18周歲至60周歲間;
(二)所售產(chǎn)品應(yīng)為普通型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，且免于體檢;
(三)銷(xiāo)售用語(yǔ)應(yīng)包含“您是否同意通過(guò)電話(huà)錄音確認(rèn)投保”的內(nèi)容，并取得投保人肯定答復(fù)。
第三十一條 保險(xiǎn)公司可以在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下使用移動(dòng)支付設(shè)備、網(wǎng)上銀行、支付平臺(tái)等新技術(shù)提升收付費(fèi)效率。保險(xiǎn)公司通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式或其他電子支付方式收取保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)通過(guò)書(shū)面或電話(huà)錄音的方式取得客戶(hù)授權(quán)。
保險(xiǎn)公司以電話(huà)錄音方式確認(rèn)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬授權(quán)的，應(yīng)符合以下條件：
(一)客戶(hù)明確表示同意通過(guò)其名下賬戶(hù)支付保險(xiǎn)費(fèi)用;
(二)銷(xiāo)售用語(yǔ)明確告知首期保費(fèi)支付時(shí)間及續(xù)期保費(fèi)支付時(shí)間、頻率等內(nèi)容;
(三)保費(fèi)扣劃成功后，通過(guò)電話(huà)或短信等方式通知投保人。
第三十二條 保險(xiǎn)公司通過(guò)電話(huà)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以向投保人提供紙質(zhì)保單或電子保單。
保險(xiǎn)公司向投保人提供電子保單的，應(yīng)符合以下條件：
(一)通過(guò)有效途徑確認(rèn)投保人收到保單;
(二)在官方網(wǎng)站上設(shè)置保單查詢(xún)功能;
(三)在保險(xiǎn)期間內(nèi)根據(jù)投保人要求及時(shí)提供紙質(zhì)保單。
第三十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全電話(huà)銷(xiāo)售質(zhì)量檢測(cè)體系，符合以下基本要求：
(一)具備完善的質(zhì)檢制度，應(yīng)包括質(zhì)檢流程、質(zhì)檢標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)質(zhì)檢發(fā)現(xiàn)問(wèn)題件的整改處理以及人員責(zé)任追究等內(nèi)容;
(二)配備專(zhuān)職質(zhì)檢人員，質(zhì)檢人員應(yīng)與銷(xiāo)售人員崗位分離;
(三)應(yīng)通過(guò)信息系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)檢，并通過(guò)權(quán)限劃分、模塊劃分、系統(tǒng)分離等方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)檢系統(tǒng)與銷(xiāo)售系統(tǒng)分離;
(四)質(zhì)檢記錄應(yīng)通過(guò)質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)生成，保存期限不少于保險(xiǎn)期間。
鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)信息化質(zhì)檢，如語(yǔ)音識(shí)別、關(guān)鍵字、音調(diào)時(shí)長(zhǎng)等新技術(shù)進(jìn)行系統(tǒng)化質(zhì)檢。
第三十四條 保險(xiǎn)公司通過(guò)不同銷(xiāo)售模式開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)檢，質(zhì)檢比例不得低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
(一)對(duì)保險(xiǎn)期間在1年以上的成交件錄音按不低于30%的比例在猶豫期內(nèi)全程質(zhì)檢;
(二)對(duì)保險(xiǎn)期間在1年期以?xún)?nèi)的成交件錄音按不低于20%的比例在保單期限內(nèi)全程質(zhì)檢。
第三十五條 保險(xiǎn)公司開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)將電話(huà)通話(huà)過(guò)程全程錄音，并對(duì)成交件錄音備份存檔。電話(huà)錄音及其它投保文件的保存時(shí)限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年以下的不得少于五年，保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的不得少于十年。
保險(xiǎn)公司對(duì)客戶(hù)信息和電話(huà)錄音內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，不得用于其他商業(yè)用途。
第三十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)電話(huà)銷(xiāo)售信息數(shù)據(jù)管理工作，確保信息數(shù)據(jù)的安全性、完整性、準(zhǔn)確性和時(shí)效性，并做好數(shù)據(jù)備份。
保險(xiǎn)公司設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)實(shí)現(xiàn)電話(huà)銷(xiāo)售系統(tǒng)與保險(xiǎn)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接。保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)強(qiáng)化數(shù)據(jù)傳輸管理，確保主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、銷(xiāo)售錄音、客戶(hù)信息等數(shù)據(jù)傳送的及時(shí)性和安全性。
第三十七條 保險(xiǎn)公司直接或委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)通過(guò)電話(huà)贈(zèng)送保險(xiǎn)的，參照電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范和管理。
電話(huà)贈(zèng)險(xiǎn)人員屬于電話(huà)銷(xiāo)售人員，電話(huà)贈(zèng)險(xiǎn)號(hào)碼應(yīng)與電話(huà)銷(xiāo)售號(hào)碼一致。保險(xiǎn)公司不得委托沒(méi)有取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)贈(zèng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)電話(huà)贈(zèng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行抽樣質(zhì)檢，抽檢比例不低于1%。
第三十八條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)涉及投保單、保險(xiǎn)合同、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)等紙質(zhì)文件遞送的，應(yīng)在投保人同意投保之日起7個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)。如遇客觀原因無(wú)法按時(shí)送達(dá)的，應(yīng)通過(guò)電話(huà)、短信等方式通知投保人。
第三十九條 保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，猶豫期起算日期應(yīng)以確認(rèn)投保人收悉保單之日或保單生效之日中較晚者為準(zhǔn)。
第四十條 保險(xiǎn)公司至少應(yīng)為客戶(hù)提供電話(huà)和柜面兩個(gè)渠道受理保全及理賠申請(qǐng)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司探索高效便捷的服務(wù)渠道。保險(xiǎn)公司通過(guò)電話(huà)接受客戶(hù)保全及理賠申請(qǐng)的，應(yīng)全程錄音并在保單期限內(nèi)存檔備查。
第四十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全投訴受理和處理制度，至少為客戶(hù)提供電話(huà)和柜面兩個(gè)投訴渠道，并配備必要的人員和設(shè)備。
保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)制定統(tǒng)一規(guī)范的投訴處理程序，明確職責(zé)、分工合作，確保妥善處理投訴糾紛事件。
第四十二條 保險(xiǎn)公司接到客戶(hù)投訴后，應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)向投訴人說(shuō)明辦理流程，于 10個(gè)工作日內(nèi)向投訴人反饋處理結(jié)果。投訴處理過(guò)程應(yīng)通過(guò)書(shū)面記錄、錄音等方式詳細(xì)記錄并存檔備查。
投訴事項(xiàng)涉及電話(huà)銷(xiāo)售行為的，保險(xiǎn)公司應(yīng)在投訴處理過(guò)程中調(diào)聽(tīng)電話(huà)銷(xiāo)售錄音。因自身原因不能提供有效電話(huà)銷(xiāo)售錄音的，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照有利于投保人的原則處理客戶(hù)訴求。
第四十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程和特點(diǎn)，改造和完善現(xiàn)有服務(wù)支持體系，確保投保人享有不低于其他渠道的服務(wù)水平。
第四章 監(jiān)督管理
第四十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托各保監(jiān)局對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
呼出地保監(jiān)局依法對(duì)保險(xiǎn)公司在轄內(nèi)設(shè)立電話(huà)銷(xiāo)售中心進(jìn)行審批，對(duì)保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電銷(xiāo)業(yè)務(wù)的項(xiàng)目進(jìn)行備案，并履行日常監(jiān)管職責(zé)。
受話(huà)地保監(jiān)局對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)實(shí)行屬地監(jiān)管，依法查處電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為。
第四十五條 保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》和《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》有關(guān)規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售中心及其負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督管理。
第四十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其電話(huà)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為管理，并對(duì)該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。
第四十七條 保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)存在違反本辦法第二十五條相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)構(gòu)成滋擾的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)依據(jù)監(jiān)管需要采取通報(bào)、監(jiān)管談話(huà)、下發(fā)監(jiān)管函或其他必要的監(jiān)管措施。
第五章 附 則
第四十八條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，《關(guān)于促進(jìn)壽險(xiǎn)公司電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕38號(hào))和《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話(huà)銷(xiāo)售和電話(huà)約訪行為的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕99號(hào))同時(shí)廢止。
電話(huà)銷(xiāo)售人員管理制度篇二
筆者就多年?duì)I銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的組建及管理經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)與管理應(yīng)分五步走：
第一步、團(tuán)隊(duì)成員的甄選
“以人為本”這是最關(guān)鍵，團(tuán)隊(duì)是由個(gè)體組成的，只有好的個(gè)體，才會(huì)有好的團(tuán)隊(duì)，所以在討論團(tuán)隊(duì)的建設(shè)與管理上，我們首先要來(lái)探討團(tuán)隊(duì)中的個(gè)體。
筆者認(rèn)為團(tuán)隊(duì)成員的甄選，主要從以下幾點(diǎn)來(lái)選擇：
第一：個(gè)人品質(zhì)。品質(zhì)是我們擇人最關(guān)鍵的第一要素，看品質(zhì)應(yīng)從三方面來(lái)考察：一是看誠(chéng)信，誠(chéng)信乃為立身之本、處世之根，自古就有“欲正其心者，先誠(chéng)其意，意誠(chéng)而后心正”，試想心術(shù)不正之人于團(tuán)隊(duì)而言，可謂“害群之馬”不為過(guò)也!二是看職業(yè)道德，職業(yè)操守對(duì)于職業(yè)營(yíng)銷(xiāo)人來(lái)說(shuō)就是獲勸雇主”菁睞的重要籌碼之一，職業(yè)道德體現(xiàn)在個(gè)人的敬業(yè)精神和視公司利益至高無(wú)上的心態(tài);三是看責(zé)任心，只有責(zé)任感的人，才會(huì)對(duì)家庭負(fù)責(zé)，才會(huì)對(duì)朋友負(fù)責(zé)，才會(huì)對(duì)公司負(fù)責(zé)，才會(huì)對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)，試想無(wú)責(zé)任心的人誰(shuí)敢用之。
第二：個(gè)人能力。個(gè)人能力主要從三個(gè)方面來(lái)看，一是溝通協(xié)調(diào)管理能力，營(yíng)銷(xiāo)職業(yè)的最大特性就是與各種各樣的人或組織打交道，你怎么去與人溝通，怎么去協(xié)調(diào)這樣與那樣之間的關(guān)系，怎么去管理你的客戶(hù)、你的渠道或你下面的團(tuán)隊(duì)，這就需要較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)管理能力;二是觀察分析決策能力，市場(chǎng)機(jī)會(huì)與威脅在哪，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手弱勢(shì)與優(yōu)勢(shì)在哪，自己如何面對(duì)所處的各種環(huán)境做出正確的決策，這就需要具備非凡的觀察分析決策能力;三是計(jì)劃組織控制能力，“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，市場(chǎng)變化是瞬息之間，這就需要有駕奴市場(chǎng)變化之能力。
第三：個(gè)人形象。個(gè)人形象其實(shí)就是我們所要求的精神面貌，個(gè)人形象代表著團(tuán)隊(duì)形象，代表著公司形象。入微見(jiàn)著，從個(gè)人我們可以看出個(gè)人背后的團(tuán)隊(duì)，我們?cè)谔羧藭r(shí)，往往首先看的是工作經(jīng)歷，以及受教育和培訓(xùn)的經(jīng)歷，其實(shí)更重要的是任聘人在面試全過(guò)程中所表現(xiàn)出來(lái)的形態(tài)，從這些形態(tài)我們大致可以判斷出任聘者的綜合素質(zhì)。
第二步、團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。
光有先天因素不夠，我們還要加強(qiáng)后天的培養(yǎng)，這就需要對(duì)團(tuán)隊(duì)加強(qiáng)相關(guān)培訓(xùn)，培訓(xùn)目的無(wú)非就是培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
團(tuán)隊(duì)凝聚力的培養(yǎng)實(shí)質(zhì)就是加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)文化的建設(shè)，為團(tuán)隊(duì)營(yíng)造一種快樂(lè)工作和積極進(jìn)取的氛圍。談到團(tuán)隊(duì)文化，我們首先要來(lái)認(rèn)識(shí)企業(yè)文化，企業(yè)文化是企業(yè)在長(zhǎng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中所形成的，并為廣大員工恪守的經(jīng)營(yíng)宗旨、價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則等的綜合反映。而企業(yè)文化中重要的一個(gè)組成部分就是團(tuán)隊(duì)文化，筆者認(rèn)為團(tuán)隊(duì)文化，就是指團(tuán)隊(duì)成員在相互合作的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)各自人生價(jià)值，并為完成團(tuán)隊(duì)共同目標(biāo)而形成的一種意識(shí)文化。團(tuán)隊(duì)文化的精髓就是強(qiáng)調(diào)協(xié)作，團(tuán)結(jié)協(xié)作才能成就共同事業(yè)，從而才能實(shí)現(xiàn)和滿(mǎn)足團(tuán)隊(duì)成員的各自需求。
團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力的培養(yǎng)實(shí)質(zhì)就是加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)成員綜合能力的培訓(xùn)，能力是建立在以知識(shí)為基礎(chǔ)之上，所以在培訓(xùn)能力之前要加強(qiáng)知識(shí)的培訓(xùn)，而后才能談能力的培訓(xùn)。在這里主要介紹以下幾方面知識(shí)的培訓(xùn)：
第一、公司知識(shí)。首先，我們要永遠(yuǎn)明確一點(diǎn)，那就是任何商業(yè)的合作是建立在互惠互利的基礎(chǔ)之上的，而能否互惠互利，我們考察的不是個(gè)人，而是個(gè)人后面的公司。因此，公司的背景、公司的資金實(shí)力、公司的管理制度、公司的經(jīng)營(yíng)理念、公司經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目、公司的未來(lái)發(fā)展等等，將是我們出門(mén)談判所必須具備的知識(shí)基矗
第二、產(chǎn)品知識(shí)。我們?cè)阡N(xiāo)售產(chǎn)品之前，首先要對(duì)產(chǎn)品非常了解，對(duì)產(chǎn)品的規(guī)格、性能、作用、外型及價(jià)位，同時(shí)更要充分地挖掘出產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn)，但又要知道產(chǎn)品的缺點(diǎn)在哪，只有這樣你才能說(shuō)服別人購(gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品。
第三、行業(yè)知識(shí)。我們?cè)趶氖禄蜻x擇一項(xiàng)職業(yè)之前，對(duì)于職業(yè)的規(guī)劃，關(guān)鍵是要了解這個(gè)行業(yè)的歷史和現(xiàn)狀，你才能確定它的發(fā)展前景，從而作出退出或加盟的決定。而我們往往在與合作伙伴談判時(shí)，不僅需要對(duì)自身的充分了解，更多需要的是對(duì)整個(gè)行業(yè)的了解，只有這樣你才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中找出決勝之道。
第四、財(cái)務(wù)知識(shí)。在筆者多年的管理工作經(jīng)驗(yàn)中，認(rèn)為財(cái)務(wù)知識(shí)對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)已經(jīng)處于非常重要的地位，而目前所接觸到很多公司的培訓(xùn)，忽略了對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的財(cái)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，其實(shí)這是一個(gè)管理的誤區(qū)。財(cái)務(wù)知識(shí)不僅是高層管理必備的知識(shí)，更是我們基層營(yíng)銷(xiāo)人員必須掌握的一項(xiàng)基本知識(shí)。
在建立好以上牢固的知識(shí)基礎(chǔ)之上，我們要對(duì)以下幾方面能力加強(qiáng)重點(diǎn)培訓(xùn)：
第一、談判能力。作為營(yíng)銷(xiāo)人員，最重要的工作是要為公司找到合作伙伴，并能良性地做出銷(xiāo)量和保證回款。能否談成適合公司發(fā)展的合作伙伴，這就取決于我們個(gè)人的談判能力。決定談判能力的幾個(gè)重要因素是廣博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、敏捷的思維、能言善辯的口才等。
第二、管理能力。作為營(yíng)銷(xiāo)人員，我們會(huì)擁有多個(gè)客戶(hù)，這就牽涉到我們要對(duì)多個(gè)客戶(hù)之間的關(guān)系進(jìn)行協(xié)調(diào)與管理，使之能相互協(xié)作，共同維護(hù)市場(chǎng)秩序，而不是相互排擠、相互打壓。同樣，針對(duì)于不同的產(chǎn)品形成不同的渠道，我們也會(huì)面臨渠道之間這樣那樣的摩擦與矛盾，這就需要我們掌握渠道管理之道。再有就是團(tuán)隊(duì)的管理，比如說(shuō)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的管理、促銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的管理等。
第三、控制能力。市場(chǎng)的變化是瞬息萬(wàn)化，客戶(hù)的心也在不斷地改變，如何駕馭市場(chǎng)的變化，如何挖掘市場(chǎng)的潛在需求，又如何掌控我們的上帝心態(tài)，這就需要我們營(yíng)銷(xiāo)人員具有超強(qiáng)的控制能力。“運(yùn)籌于帷幄之中，決勝于千里之外”，對(duì)整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程及各個(gè)環(huán)節(jié)都在掌控之中，何愁戰(zhàn)無(wú)不勝矣!
第三步、公司本身的不斷發(fā)展
追源朔本，團(tuán)隊(duì)存在的前提是公司的存在，因此我們?cè)谟懻搱F(tuán)隊(duì)的建設(shè)與管理上，不能剝離公司開(kāi)來(lái)。前面談到團(tuán)隊(duì)是由個(gè)體組成的，個(gè)體是奔著公司的發(fā)展和個(gè)人的發(fā)展而加盟形成的團(tuán)隊(duì)，看出公司的不斷發(fā)展是穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)的一個(gè)重要前提。
公司要保證不斷地發(fā)展，需要具備幾個(gè)關(guān)鍵因素：
第一、資金。我們都知道“錢(qián)不是萬(wàn)能的，但沒(méi)錢(qián)卻是萬(wàn)萬(wàn)不能的”，特別是對(duì)一個(gè)公司來(lái)說(shuō)，資金就是一個(gè)檻、一個(gè)瓶頸，資金就是公司飛躍發(fā)展的后盾。特別是近幾年各行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，市場(chǎng)秩序越來(lái)越規(guī)范，這就迫使公司的規(guī)模越做越大，才能取得成本上的優(yōu)勢(shì)，才能在競(jìng)爭(zhēng)中不被淘汰。
第二、技術(shù)。技術(shù)就是生產(chǎn)力，技術(shù)推動(dòng)了人類(lèi)社會(huì)的進(jìn)步。對(duì)于一個(gè)公司來(lái)說(shuō)，技術(shù)就是保障公司持續(xù)性發(fā)展的源泉。走在各行各業(yè)前沿的那些公司，往往就是擁有核心技術(shù)的公司。
第三、人才。21世紀(jì)什么最寶貴?人才。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，預(yù)示了人才的重要性，早有專(zhuān)家指出：如今企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)，歸根徹底就是人才的競(jìng)爭(zhēng)。公司擁有什么樣的人才，決定了這個(gè)公司有多大的發(fā)展前景。
第四、網(wǎng)絡(luò)。這里的網(wǎng)絡(luò)，不是指Internet，而是廣義的，從公司的運(yùn)營(yíng)來(lái)分析，網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該主要指公司的公共關(guān)系網(wǎng)、客戶(hù)網(wǎng)、銷(xiāo)售網(wǎng)和終端消費(fèi)網(wǎng)這幾大塊。可以看出，網(wǎng)絡(luò)同樣可以決定公司的命運(yùn)。
第四步、公司建立有效的績(jī)效體系
要保證一個(gè)團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性，不僅需要公司本身的良好發(fā)展前景，而且還需要公司能為大家提供一個(gè)合理的績(jī)效體系，最關(guān)鍵是要為團(tuán)隊(duì)成員塑造一個(gè)公正、公平、公開(kāi)的一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)。
從馬斯洛的需求層次理論和赫茲伯格雙因素理論兩位著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家的理論可以看出，有效的績(jī)效體系應(yīng)該體現(xiàn)在兩點(diǎn)，一是物質(zhì)需要方面，二是精神需要方面。物質(zhì)需要主要體現(xiàn)在工資、福利、獎(jiǎng)金、工作環(huán)境等，而精神需要?jiǎng)t主要體現(xiàn)在社會(huì)地位、成就感、安全感、發(fā)展空間等。
第五步、管理者個(gè)人魅力的提升
管理者個(gè)人魅力也是影響團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定的重要因素之一，眾所周知，狼帶領(lǐng)的羊群要比羊帶領(lǐng)的狼群更具戰(zhàn)斗力。那么作為營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)者，更是團(tuán)隊(duì)的靈魂人物。
如何有效的提高電話(huà)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)工作效率--豪創(chuàng)電話(huà)銷(xiāo)售管理系統(tǒng)-專(zhuān)業(yè)的電話(huà)銷(xiāo)售管理軟件
筆者認(rèn)為，一名優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)者應(yīng)該具有以下幾個(gè)“力”：
第一，指導(dǎo)力。作為領(lǐng)導(dǎo)者，必須要對(duì)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)有指導(dǎo)的責(zé)任，能夠指導(dǎo)員工如何去更好地完成任務(wù)，如何去更好地把個(gè)人利益與團(tuán)隊(duì)利益、眼前利益與未來(lái)利益相結(jié)合，如何更好地超越自我，如何更好地規(guī)劃人生職涯。
第二，親和力。“以人為本”的管理思想，要求領(lǐng)導(dǎo)者從“人性”的角度出發(fā)，以“人文關(guān)懷”的理念去理解、尊重、培育員工。團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該是一個(gè)和-諧的團(tuán)隊(duì)，是一個(gè)充滿(mǎn)激-情、充滿(mǎn)活力的團(tuán)隊(duì)，這就需要領(lǐng)導(dǎo)者具備有較強(qiáng)的親和力。
第三，執(zhí)行力。《執(zhí)行力》、《沒(méi)有任何借口》、《細(xì)節(jié)決定成敗》等書(shū)的暢銷(xiāo)，從側(cè)面反映出了目前管理界對(duì)執(zhí)行力的重視。我們?cè)谘芯亢芏嗥髽I(yè)失敗的原因時(shí)發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致失敗的原因往往不是企業(yè)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)策略、公司運(yùn)營(yíng)機(jī)制，而是公司的執(zhí)行力。團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力看誰(shuí)，就是看團(tuán)隊(duì)的帶領(lǐng)者，因此，作為團(tuán)隊(duì)管理者，首先要以自我為表率，扛起“執(zhí)行力”大旗，走在團(tuán)隊(duì)之前，建立起團(tuán)隊(duì)高效的執(zhí)行力體系。
電話(huà)銷(xiāo)售人員管理制度篇三
一、總則
第一條 目的 為規(guī)范公司電話(huà)銷(xiāo)售管理工作，保證電話(huà)銷(xiāo)售服務(wù)質(zhì)量，特制定本制度。
第二條 適用范圍 本制度適用于公司電話(huà)銷(xiāo)售人員管理工作。
第三條 人員職責(zé) 公司銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)電話(huà)銷(xiāo)售工作的統(tǒng)籌管理。
二、電話(huà)銷(xiāo)售服務(wù)規(guī)范
第四條 服務(wù)意識(shí)
1、 電話(huà)銷(xiāo)售人員接通電話(huà)后應(yīng)主動(dòng)報(bào)公司名稱(chēng)，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的具體需求，做到聲音清晰，吐字正確，要有個(gè)人言行代表公司形象的意識(shí)。
2、 與顧客溝通期間應(yīng)保持良好的心情，主動(dòng)挖掘顧客需求，耐心詳細(xì)的向顧客解答疑惑，從心樹(shù)立為顧客服務(wù)的意識(shí)。
第五條 聲音要求
1、 聲音要溫雅有禮，以懇切、禮貌的話(huà)語(yǔ)表達(dá)，使顧客感到被尊重和被重視的感覺(jué)。
2、 聲音的大小應(yīng)注意保持平衡，以免聽(tīng)不清楚或過(guò)大造成誤會(huì)。
第六條 時(shí)間要求
1、 工作時(shí)間內(nèi)聯(lián)系客戶(hù)，并注意打電話(huà)的時(shí)間段，應(yīng)盡量避開(kāi)客戶(hù)用餐及午休時(shí)間。
2、 聽(tīng)到電話(huà)鈴響，最好在三聲內(nèi)接聽(tīng)，以免讓客戶(hù)久等，產(chǎn)生不滿(mǎn)情緒。
3、 電話(huà)鈴響五聲后才接聽(tīng)，應(yīng)先向客戶(hù)道歉，解除客戶(hù)的情緒問(wèn)題，然后盡快進(jìn)入主題。
4、 通話(huà)長(zhǎng)度應(yīng)控制好，時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)，只要雙方溝通清楚業(yè)務(wù)內(nèi)容后即可結(jié)束通話(huà)，不要過(guò)于閑聊偏離了主題。
第七條 語(yǔ)義要求
1、 首先應(yīng)該自報(bào)單位、部門(mén)、姓名，說(shuō)明來(lái)意，確保客戶(hù)理解銷(xiāo)售人員的通話(huà)是代表公司。
2、 對(duì)客戶(hù)表達(dá)的內(nèi)容在對(duì)方不太理解的情況下給予適當(dāng)?shù)膹?fù)述，確保客戶(hù)充分理解你所表達(dá)的內(nèi)容。
3、 電話(huà)銷(xiāo)售人員電話(huà)溝通中切忌強(qiáng)迫客戶(hù)接受公司的媒體產(chǎn)品，應(yīng)以相關(guān)方案引導(dǎo)需求為主。
第八條 記錄要求
1、 進(jìn)入接線狀態(tài)，一手拿話(huà)筒，一手拿筆和筆記本，認(rèn)真清楚記錄通話(huà)內(nèi)容和客戶(hù)情況，要求簡(jiǎn)潔和完整。
2、 記錄內(nèi)容包括時(shí)間、人、溝通結(jié)果等。
3、 有意向和沒(méi)意向的客戶(hù)分類(lèi)清楚，以便以后跟進(jìn)。
三、電話(huà)銷(xiāo)售過(guò)程控制
第九條 電話(huà)銷(xiāo)售準(zhǔn)備工作
1、 主管負(fù)責(zé)確定電話(huà)銷(xiāo)售人員的客戶(hù)群及目標(biāo)績(jī)效值。
2、 電話(huà)銷(xiāo)售人員在打電話(huà)前必須做好客戶(hù)信息的詳細(xì)資料，和媒體產(chǎn)品的相關(guān)文案資料。
第十條 電話(huà)銷(xiāo)售溝通技巧
1、 電話(huà)銷(xiāo)售人員應(yīng)采用簡(jiǎn)潔、坦誠(chéng)、明確的自我介紹方式讓對(duì)方在短時(shí)間內(nèi)了解自己，不可以進(jìn)行強(qiáng)勢(shì)的推銷(xiāo)行為。
2、 電話(huà)銷(xiāo)售人員可靈活借用曾經(jīng)的目標(biāo)消費(fèi)者聯(lián)系過(guò)，來(lái)消除電話(huà)障礙。
3、 與正式客戶(hù)相關(guān)部門(mén)聯(lián)系上，進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段，并從消費(fèi)者角度介紹公司媒體產(chǎn)品，及媒體產(chǎn)品給其帶來(lái)的利益。溝通過(guò)程中語(yǔ)言通俗易懂，避免過(guò)多使用術(shù)語(yǔ)造成溝通障礙。
4、 與客戶(hù)溝通過(guò)程中，不得生硬打斷客戶(hù)，應(yīng)先了解清楚客戶(hù)需求，并做好記錄，以此作
為客戶(hù)需求分析把最適合的媒體產(chǎn)品介紹給客戶(hù)。
5、 對(duì)于溝通中出現(xiàn)的異議，銷(xiāo)售人員應(yīng)結(jié)合媒體產(chǎn)品特點(diǎn)解答客戶(hù)問(wèn)題，將異議轉(zhuǎn)換為機(jī)
會(huì)，不可消極應(yīng)對(duì)。
第十一條 電話(huà)銷(xiāo)售總結(jié)工作
1、 電話(huà)銷(xiāo)售人員每天下班前紀(jì)錄當(dāng)天打call情況，并統(tǒng)計(jì)好數(shù)據(jù)，定期交部門(mén)主管查看并
作為跟蹤客戶(hù)的依據(jù)。
2、 有意向客戶(hù)需定時(shí)跟進(jìn)，并反饋給部門(mén)主管。
四、電話(huà)銷(xiāo)售人員考核
第十二條 考核時(shí)間及目的
電話(huà)銷(xiāo)售人員考核分為月度考核和年度考核。月度考核及年度考核作為績(jī)效獎(jiǎng)金及年終獎(jiǎng)金的依據(jù)。
第十三條 考核指標(biāo)
電話(huà)銷(xiāo)售人員應(yīng)熟悉公司銷(xiāo)售媒體產(chǎn)品的特點(diǎn)、掌握電話(huà)銷(xiāo)售的技巧，能夠很好地與客戶(hù)電話(huà)溝通，善于發(fā)掘潛在需求客戶(hù)。
五、附則
第十四條 本制度由行政部負(fù)責(zé)起草和修訂
第十五條 本制度經(jīng)公司總經(jīng)理審批后實(shí)施。
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