最新公司網(wǎng)銀管理制度范文
最新公司網(wǎng)銀管理制度范文
為促進(jìn)公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展，確保公司資金安全和高效運(yùn)作，需要制定并實(shí)施相應(yīng)的管理制度。學(xué)習(xí)啦小編為你帶來了公司網(wǎng)銀管理制度范文，一起來看看吧。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇一
一、網(wǎng)銀管理基本原則：確保安全、講求效益
(一)確保安全：利用多級授權(quán)的安全機(jī)制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全。
(二)講求效益：在保證安全的前提下，力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。
二、業(yè)務(wù)范疇：根據(jù)業(yè)務(wù)需求，公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
(一)賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。
(二)銀行收支結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、工程款支付、經(jīng)費(fèi)支付和日常辦公費(fèi)用支付等
(三)交易限額：單筆交易金額不得高于2萬元，一天不得超過三筆。
三、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)使用要求
(一)、網(wǎng)銀密鑰三級管理
本著高效和強(qiáng)化資金安全審核的原則，公司網(wǎng)上必須按三級權(quán)限進(jìn)行管理，即出納制單、會(huì)計(jì)復(fù)核和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)模式。
1、具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
出納：配備具體基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)，持有此網(wǎng)銀密鑰可隨時(shí)上網(wǎng)查詢賬戶賬戶狀況，包括當(dāng)日及歷史交易明細(xì)、時(shí)點(diǎn)余額等詳細(xì)信息，并且可以提交辦理收支結(jié)算指令。、
2、具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
會(huì)計(jì)：配備具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。結(jié)算管理員必須對網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進(jìn)行復(fù)核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復(fù)核和監(jiān)督。
3、具體授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：配備授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經(jīng)審核授權(quán)后才能生效，即通過二級審核的方式達(dá)到最終防范資金風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(二)、網(wǎng)上銀行收付業(yè)務(wù)管理。
1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。
2、一級復(fù)核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對出納網(wǎng)銀指令進(jìn)行復(fù)核。
3、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對網(wǎng)銀收支業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。經(jīng)授權(quán)，完成整個(gè)網(wǎng)銀結(jié)算程序。
(三)、網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務(wù)的處理。
采用網(wǎng)上銀行方式進(jìn)行結(jié)算操作，除建立三級權(quán)限機(jī)制外，還必須強(qiáng)調(diào)謹(jǐn)慎性原則。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當(dāng)立即與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進(jìn)行咨詢、確認(rèn)，包括形成問題的原因、解決措施，需要時(shí)間等，切不可再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。通過與銀行聯(lián)系，確認(rèn)業(yè)務(wù)確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補(bǔ)制業(yè)務(wù)，并按三級權(quán)限進(jìn)行處理。
四、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的維護(hù)與管理
(一)安裝了網(wǎng)銀的計(jì)算機(jī)為專用計(jì)算機(jī)，非網(wǎng)銀操作人員嚴(yán)禁使用，出納負(fù)責(zé)對網(wǎng)銀計(jì)算機(jī)進(jìn)行日常管理與維護(hù)。
(二)網(wǎng)銀操作人員離開崗位時(shí)必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并將密鑰從計(jì)算機(jī)上撥出，妥善保管，一旦發(fā)現(xiàn)持密鑰人員離崗后未退出銀行系統(tǒng)的，按50元/次進(jìn)行處罰;退出網(wǎng)銀界面但未撥出密鑰的，按100元/次進(jìn)行處罰;未取密鑰且未退出網(wǎng)銀系統(tǒng)的，按200元/次進(jìn)行處罰。
(三)出納、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人所管轄的網(wǎng)銀密鑰應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理，并將其密碼與網(wǎng)銀密鑰分開保管。
(四)不定期地對網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進(jìn)行稽核，確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇二
第一章 網(wǎng)銀功能開通
集團(tuán)各公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由各公司財(cái)務(wù)部提出書面申請，經(jīng)各公司總經(jīng)理核準(zhǔn)，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批后，由公司財(cái)務(wù)部指派專人在集團(tuán)指定銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。
第二章 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管
一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時(shí)具備登錄口令、數(shù)字證書(加密U盤)及短信提示三重安全防護(hù)功能，確保賬戶資金安全。
二、登錄口令由公司財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)保管;數(shù)字證書(加密U盤)由公司財(cái)務(wù)部出納員負(fù)責(zé)保管;短信提示須預(yù)留集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心經(jīng)理手機(jī)號碼。
三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進(jìn)行變更。
四、不得在除公司財(cái)務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。
第三章 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程
一、財(cái)務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部出納員進(jìn)行辦理。
二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，請求財(cái)務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼進(jìn)入系統(tǒng)，按照付款申請之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息，確認(rèn)無誤，進(jìn)行劃款;成功后打印支付憑證。
三、財(cái)務(wù)主管必須對出納員劃款全過程進(jìn)行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。
四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財(cái)務(wù)主管同時(shí)在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。
五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接，同時(shí)上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心，出現(xiàn)問題由授權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。未經(jīng)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心經(jīng)理同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。
第四章 網(wǎng)銀的日常管理
一、公司指定出納員所使用計(jì)算機(jī)作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器，除處理日常工作外，嚴(yán)禁使用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴(yán)禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲(chǔ)于本機(jī)。
二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用。
三、專用計(jì)算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。
四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時(shí)進(jìn)行劃撥。
五、每月終了后、次月3日前出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后在賬單上簽字確認(rèn)，作為會(huì)計(jì)檔案一并保存。
第五章 違規(guī)責(zé)任及處罰
一、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定，私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人給予200元罰款處理;給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對經(jīng)辦人給予500元罰款處理，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。
二、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒指定手機(jī)的，對財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人給予一次性罰款200元處理，對相關(guān)責(zé)任人給予一次性100元處理;給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進(jìn)行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。
三、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù)，私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)的，對出納員及財(cái)務(wù)主管分別處以100元罰款處理;因?qū)徍瞬徽J(rèn)真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項(xiàng)錯(cuò)誤的，視影響大小對出納員及財(cái)務(wù)主管分別處以200-500元罰款處理;給公司造成損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進(jìn)行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。
四、出納員須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法第四條之相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁使用專用計(jì)算機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲(chǔ)不明文件，違者每次罰款20元;如因此使計(jì)算機(jī)感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款50元;造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實(shí)責(zé)任后，按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情處以罰款。
五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍之外的業(yè)務(wù)，每次罰款100元;挪用、侵占等嚴(yán)重情形的，除全額索賠外，處以200—500元罰款并予以辭退。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇三
一、本制度所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是指銀行通過因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)，包括賬戶管理、收款業(yè)務(wù)、付款業(yè)務(wù)、公司理財(cái)、信用證業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資理財(cái)、代理行業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)等。
二、公司網(wǎng)上銀行在銀行設(shè)結(jié)算賬戶，公司在當(dāng)?shù)劂y行開立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，作為日常資金收支的主賬戶。未經(jīng)董事長批準(zhǔn)，各公司不得開設(shè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
三、網(wǎng)上銀行開通后，公司取得操作證書、復(fù)核證書和授權(quán)證書，操作證書由公司出納人員使用，復(fù)核證書由公司主管會(huì)計(jì)使用，授權(quán)證書由財(cái)務(wù)經(jīng)理使用。
四、根據(jù)業(yè)務(wù)職責(zé)，經(jīng)公司授權(quán)，公司出納員權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會(huì)計(jì)審核;財(cái)務(wù)經(jīng)理權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、對超出額度支出金額審核。
五、網(wǎng)上銀行不能設(shè)定額度支付金額權(quán)限控制，由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或指定責(zé)任人進(jìn)行審核授權(quán)。
六、公司依據(jù)付款單利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對外付款，網(wǎng)銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核準(zhǔn)收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等項(xiàng)目，由網(wǎng)銀復(fù)核證持有人對付款情況予以審核，授權(quán)證持有人對付款情況審核授權(quán)付款。
七、付款金額超5萬以上(含5萬元)，須由財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核。
八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單，及時(shí)登記和核對銀行賬目，及時(shí)編制銀行余額調(diào)節(jié)表。
九、出納必須每日與總賬會(huì)計(jì)核對銀行存款賬目明細(xì)及余額。
十、網(wǎng)上銀行不得外借他人使用，公司內(nèi)部各子公司也不得互相借用。
十一、操作人員完成匯款即退出網(wǎng)銀，將U盾存入保險(xiǎn)柜，隨時(shí)檢查網(wǎng)銀的安全。
十二、一人一卡一密制度。制單員、復(fù)核員、主管必須無條件地分設(shè)身份，分開保管卡、密，實(shí)行一人一個(gè)身份，一個(gè)U盾一個(gè)密碼制度。
十三、堅(jiān)持不定期的換密制度。每一個(gè)操作員都必須經(jīng)常更換自己的密碼，并由專人進(jìn)行監(jiān)督檢查。可按以下過程操作：
1、先由操作員當(dāng)面(當(dāng)著換密檢查員的面)以舊密碼進(jìn)入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，此時(shí)檢查員已知曉舊密碼。
2、檢查員暫時(shí)回避，操作員修改密碼，完成后退出系統(tǒng)。
3、操作員再當(dāng)面以舊密碼進(jìn)行操作，此時(shí)若系統(tǒng)不準(zhǔn)進(jìn)入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關(guān)記錄，雙方簽字。
十四、建立替崗制度。對于各操作員因長時(shí)間休假或出差等原因不能履行相關(guān)職責(zé)時(shí)，需要建立替崗制度。替崗人員的設(shè)置仍要遵循一人一卡一密的原則，同時(shí)應(yīng)做好交接記錄。
十五、及時(shí)注銷制度。一旦發(fā)生普通操作員遺失U盾，由主管立即對該用戶進(jìn)行注銷處理，重新辦理登記，并做好記錄;發(fā)生主管遺失U盾，應(yīng)立即到銀行辦理注銷處理，重新辦理銀行U盾。發(fā)生密碼泄露則應(yīng)立即更換新密碼。
十六、網(wǎng)上銀行證書有效期滿后，須及時(shí)辦理展期手續(xù)。
十七、未按本制度執(zhí)行造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司有權(quán)對相關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分、直至追究法律責(zé)任。
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