貴金屬投資種類和好處
貴金屬投資種類和好處
貴金屬投資分為實(shí)物投資和帶杠桿的電子盤交易投資以及銀行類的紙黃金紙白銀。那么你對(duì)貴金屬投資了解多少呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于貴金屬投資種類和好處的內(nèi)容，希望大家喜歡!
貴金屬投資種類
可以用于投資的貴金屬種類比較多，均為貴金屬的金融衍生品。市場(chǎng)上常見(jiàn)的貴金屬投資品種有：黃金現(xiàn)貨、白銀現(xiàn)貨、倫敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、期貨黃金、紙黃金、紙白銀、鉑金、鈀金等。因品種不同各自交易方式大同小異，只是對(duì)于這一類貴金屬的保證金交易(電子盤交易)的保證金比例會(huì)有所不同。考慮到風(fēng)險(xiǎn)控制及大多數(shù)投資者相關(guān)專業(yè)知識(shí)不足，為保障個(gè)人投資者利益，至今各交易所保證金比例均在：5%-20%一線范圍。
可以用于投資的貴金屬種類較多，均為貴金屬的金融衍生品，之前已經(jīng)介紹過(guò)實(shí)物黃金和白銀、通過(guò)黃金開(kāi)戶的紙黃金及白銀開(kāi)戶的紙白銀、黃金(T+D)和白銀(T+D)延期交易的投資品種，以下著重介紹鉑金投資和白銀投資的。
鉑金投資
鉑金是一種本身即呈天然白色及銀亮色澤的貴金屬。鉑金的年開(kāi)采量?jī)H為黃金的二十分之一，而1盎司的鉑金需從10噸的鉑金礦石中歷經(jīng)5個(gè)月才能提煉出來(lái)。一般的鉑金首飾通常含有90%的純鉑金，并被打上“Pt900”的標(biāo)志。鉑金的白色光澤自然天成，除了會(huì)融于王水(濃鹽酸(HCl)和濃硝酸(HNO₃)按體積比3:1組成的混合物)之中，長(zhǎng)期佩戴也不會(huì)褪色，幾乎不受什么物質(zhì)的影響。這種持久性及高雅的銀亮光芒，就是它之所以被稱為“貴金屬之王”的緣由。
南非是全世界出產(chǎn)貴金屬的重要國(guó)家，不管是鉑、銠、鈀、黃金等產(chǎn)品都占了世界重要的地位。南非的鉑金量占到整個(gè)世界的三分之二以上，因此該國(guó)鉑金的產(chǎn)量變化對(duì)國(guó)際鉑價(jià)有舉足輕重的影響。全世界僅南非和俄羅斯等少數(shù)國(guó)家出產(chǎn)鉑金，且產(chǎn)量相當(dāng)稀少，每年產(chǎn)量約只有黃金的5%，再加上提煉過(guò)程較其他貴金屬來(lái)的復(fù)雜，使得鉑金成為眾多著名設(shè)計(jì)是所愛(ài)好的金屬素材。
由于看好國(guó)際鉑值得投資價(jià)值，且中國(guó)珠寶工業(yè)的需求量增加，2009年鉑金需求量急速暴漲。中國(guó)已宣布將向南非鉑金業(yè)投資2.27億美元，收購(gòu)南非小型礦業(yè)公司W(wǎng)esizwe51%的股權(quán)，另外將提供6.5億美元的融資，增加開(kāi)采一個(gè)新的南非鉑金屬井。而隨著這項(xiàng)投資的即將拍板定案，中國(guó)不僅成為非洲最大的投資國(guó)，也登上南非第一大商業(yè)伙伴國(guó)的位置，暗示著中國(guó)接下來(lái)對(duì)全球鉑金供給量配額也具有了控制權(quán)。
盡管鉑金持續(xù)強(qiáng)勢(shì)走高，但對(duì)于消費(fèi)者和經(jīng)銷商來(lái)說(shuō)仍然相當(dāng)有吸引力。就零售商的角度而言，他們已將許多通路的零售庫(kù)存一掃而空;而就生產(chǎn)者的角度來(lái)說(shuō)，為了能夠參與鉑金上漲的動(dòng)能，許多企業(yè)開(kāi)始生產(chǎn)鉑金首飾，甚至有一些原本生產(chǎn)18K金和鈀金產(chǎn)品的企業(yè)也轉(zhuǎn)而生產(chǎn)鉑金首飾。由此可見(jiàn)在基本面強(qiáng)勁的支撐下，鉑金價(jià)格將可網(wǎng)持續(xù)水漲船高。而觀察鉑金的投資需求，在這幾年也持續(xù)呈現(xiàn)火紅態(tài)勢(shì)，不難看出鉑金在投資市場(chǎng)的地位，絕對(duì)不輸給大家所熟悉的黃金。
白銀投資
由于銀價(jià)相對(duì)低廉，大約僅為金價(jià)的四十分之一，因此成為不少避險(xiǎn)投資人的廉價(jià)替代品，過(guò)去一向被市場(chǎng)戲稱為“窮人的黃金”。
從全球的角度來(lái)看，白銀的開(kāi)采情況相對(duì)良好，造成白銀供給量大幅增加，也使得白銀有供給過(guò)剩的隱憂。市場(chǎng)預(yù)期白銀在2010~2014年之間，將會(huì)累積1.13億盎司的超額供給量。供給過(guò)剩對(duì)于將來(lái)對(duì)于銀價(jià)的上漲動(dòng)能，亦會(huì)產(chǎn)生相對(duì)強(qiáng)大的阻升效果。
盡管供給過(guò)剩，但是如同所有的貴金屬一般，開(kāi)采的成本逐步墊高，也將直接反映在最終的白銀價(jià)格上，對(duì)于銀價(jià)來(lái)說(shuō)會(huì)有強(qiáng)勁的下檔支撐。因?yàn)楫?dāng)銀價(jià)接近生產(chǎn)成本是，銀礦商可以會(huì)以減產(chǎn)因應(yīng)，市場(chǎng)上的供給量若呈現(xiàn)下滑，則對(duì)于銀價(jià)會(huì)有止跌助漲的效應(yīng)。
想要投資白銀的投資人，白銀投資最直接可購(gòu)買實(shí)體白銀以捕捉升值潛力，而實(shí)體白銀亦有銀條、銀幣及銀牌之分?；緛?lái)說(shuō)，購(gòu)買實(shí)體白銀的主要優(yōu)點(diǎn)在于容易轉(zhuǎn)換現(xiàn)金，以及其國(guó)際認(rèn)同度。但值得注意的是，實(shí)銀投資有利亦有弊，例如銀幣相對(duì)銀條便宜，部分銀幣價(jià)格更低于10美元，而且體積較小，方便運(yùn)送及儲(chǔ)存?；阢y幣各項(xiàng)優(yōu)點(diǎn)，需求亦有明顯上升趨勢(shì)。除了透過(guò)買現(xiàn)貨的方式之外，投資人也可以透過(guò)ETF的形式輕松投資白銀;全球第一檔白銀ETF- iShares Silver Trust于2006年4月成立，美股代號(hào)為SLV，投資標(biāo)的為白銀現(xiàn)貨，讓投資人可以掌握白銀的完整漲幅。
另一方面，由于投資銀幣有儲(chǔ)存風(fēng)險(xiǎn)，且一般銀幣的價(jià)格通常有溢價(jià)問(wèn)題，也就是銀幣販賣價(jià)格會(huì)超過(guò)實(shí)際的含銀價(jià)值，因此投資人若以投資角度購(gòu)買，通常會(huì)付出較高的購(gòu)買成本。
如同觀察黃金走勢(shì)一樣，對(duì)于白銀亦可以由白銀ETF的持倉(cāng)水位作為推測(cè)后市的參考指標(biāo)。目前根據(jù)全球最大的白銀ETF-iShares Silver Trust 公布的數(shù)據(jù)顯示，白銀持倉(cāng)量始終處于穩(wěn)步上行趨勢(shì)，截止2010年11月23日已增至10，893.68噸，持倉(cāng)水位持續(xù)創(chuàng)下新高，意味著白銀正獲得越來(lái)越多投資者的青睞，成為貴金屬中除黃金以外的不二投資選擇。
貴金屬投資利處
1、 增值保值，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);
2、 稅收的相對(duì)優(yōu)勢(shì);
3、 公認(rèn)世界上最好的抵押品種;
4、 產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移便利;
5、 產(chǎn)品單一，省去選股這一難點(diǎn);
6、 金價(jià)波動(dòng)大，獲利機(jī)率大;
7、 交易時(shí)間長(zhǎng)，24小時(shí)不間斷交易，增加獲利機(jī)會(huì)，交易時(shí)間寬松;
8、 交易方式便利，不與工作時(shí)間、地點(diǎn)相沖突;
9、 允許投資者進(jìn)行多次交易;
10、 利潤(rùn)高，黃金(白銀)漲，可以做多;
11、 黃金(白銀)跌，可以做空，雙向贏利;
12、 風(fēng)險(xiǎn)可控性強(qiáng)，沒(méi)有莊家控盤，比股市容易控制;
13、 有關(guān)黃金的消息事實(shí)都將公布于眾，但股票市場(chǎng)會(huì)受到內(nèi)幕消息的影響。
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