基金基本知識(shí)入門知識(shí)內(nèi)容
基金基本知識(shí)入門知識(shí)內(nèi)容
進(jìn)入新世紀(jì)，投資基金業(yè)以開放式基金的發(fā)展為契機(jī)迅速的發(fā)展起來。于是不少人也開始學(xué)習(xí)基金的知識(shí)。以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于基金基本知識(shí)入門的內(nèi)容，提供給大家參考和了解，希望大家喜歡!
基金基本知識(shí)1
通俗地講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專家投資于股票和債券等證券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人(一般是大銀行)托管，由基金管理人(即基金管理公司)管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。
從海外來看，各國對(duì)證券投資基金的稱呼各有不同，形式也不一樣，但實(shí)質(zhì)都是一樣的，都是將眾多分散的投資者的資金匯集起來，交由專家進(jìn)行投資管理，然后按投資的份額分配收益。
基金基本知識(shí)2
證券投資基金(簡稱基金)的分類方法有很多，按照基金單位是否可以增加或贖回，基金可以分為開放式基金和封閉式基金。
名稱區(qū)別
封閉式基金: 封閉式基金發(fā)行總額確定，除非發(fā)生擴(kuò)募等特殊情況，基金單位總數(shù)保持不變，基金上市后投資者可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣的一種基金。封閉式基金在證券交易所上市，投資者不可以向基金管理公司贖回，而只能在證券市場按市場價(jià)格轉(zhuǎn)讓。
開放式基金: 開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以依據(jù)基金單位凈值在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。開放式基金不在證券交易所上市，投資者可以向基金管理公司買賣，基金的規(guī)模也隨投資者的買賣而變化。
基金基本知識(shí)3
按所投資股票的不同特點(diǎn)，股票基金又可以進(jìn)一步分為積極成長型基金、成長型基金、成長和收入型基金、收入型股票基金。
名稱含義
積極成長型基金: 主要投資于具有資本增值潛力的小盤、成長型公司的股票。
成長型基金 主要投資于具有資本增值潛力的已經(jīng)運(yùn)轉(zhuǎn)良好的公司，這種基金追求資本增值。 成長和收入型基金: 目標(biāo)是兼顧長期資本增值與穩(wěn)定的股利收入，為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金一般投資于那些運(yùn)轉(zhuǎn)良好，同時(shí)具備良好股利收入和未來成長性的公司。
一般收益水平和風(fēng)險(xiǎn)程度按收入型、成長和收入型、成長型和積極成長型遞增。
基金基本知識(shí)4
基金源于英國，興盛于美國?；鹱鳛橐环N集中資金、專家經(jīng)營、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的投資工具,近30年來獲得了迅速的發(fā)展，截至2000年9月全球開放式基金資產(chǎn)已達(dá)121,525億美元(約人民
幣100萬億元)。
以美國為例，現(xiàn)在美國有4,700萬家庭持有共同基金(開放式基金)，約占美國家庭總數(shù)的一半，基金占所有家庭資產(chǎn)的比重達(dá)40%以上，共同基金成為美國家庭最主要的理財(cái)方式。根據(jù)美國投資公司公會(huì)的統(tǒng)計(jì)，截至2000年底，共同基金數(shù)目已經(jīng)達(dá)到8,171只，所管理的總資產(chǎn)已達(dá)69,652億美元(約人民幣57萬億元)，基金業(yè)已超過商業(yè)銀行、保險(xiǎn)業(yè)管理的資產(chǎn)規(guī)模而成為美國最大的金融機(jī)構(gòu)。
基金基本知識(shí)5
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，開放式基金的投資范圍限于國內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，同時(shí)還要留足一定的現(xiàn)金以確?；鸬牧鲃?dòng)性。因此也可以說，開放式基金的運(yùn)作過程也就是不斷的調(diào)整三種成分的比例，使基金的資產(chǎn)價(jià)值最大化。
基金基本知識(shí)6
開放式基金獲取收益的來源主要有下列幾種：
項(xiàng)目含義
股利收入: 投資上市公司股票時(shí)，配發(fā)的股票股利或現(xiàn)金股息。
利息收入: 投資國債、企業(yè)債、金融債、銀行存款等工具時(shí)，產(chǎn)生的利息收益
資本利得: 投資上市公司股票或債券時(shí)，由買賣價(jià)差所產(chǎn)生的利得。
其他收入: 因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
猜你感興趣：