與基金相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)有哪些
與基金相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)有哪些
證券投資基金作為證券市場(chǎng)的主要投資力量和融資工具，在我國(guó)已有了初步的發(fā)展。不過(guò)還有很多人對(duì)基金不是很清楚的。以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于基金基礎(chǔ)知識(shí)的內(nèi)容，提供給大家參考和了解，希望大家喜歡!
基金基礎(chǔ)知識(shí)1
投資者需在基金契約規(guī)定的開放日辦理基金的買賣，目前一般是上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間一般由基金管理人與銷售機(jī)構(gòu)確定。但是在證券
交易所收市(目前為下午3：00)后受理的申請(qǐng)只能算做是下一個(gè)開放日受理的申請(qǐng)。
基金基礎(chǔ)知識(shí)2
封閉期是指基金成立后有一段不接受贖回的時(shí)間段。因?yàn)樾略O(shè)立的基金需有相對(duì)較長(zhǎng)的一段期間逐步依市場(chǎng)狀況完成持股的布局，所以基金契約中一般都設(shè)有封閉期的規(guī)定。根據(jù)我國(guó)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開放式基金成立后的封閉期不得超過(guò)3個(gè)月。
基金的封閉期如果過(guò)短，會(huì)出現(xiàn)基金尚未完成布局即必須應(yīng)付贖回的問(wèn)題，這樣會(huì)影響基金單位凈值及投資者的權(quán)益。所以封閉期過(guò)短可能相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大。
基金投資應(yīng)以長(zhǎng)期為宜，投資者不應(yīng)以封閉期的長(zhǎng)短作為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)。
基金基礎(chǔ)知識(shí)3
和其他投資方式一樣，投資開放式基金也需負(fù)擔(dān)一些費(fèi)用的支出，具體的費(fèi)用種類及標(biāo)準(zhǔn)您可以查閱基金的契約或招募說(shuō)明書。
一般說(shuō)來(lái)，從您購(gòu)買基金到贖回為止，涉及的主要費(fèi)用如下所示
費(fèi)用項(xiàng)目
開戶費(fèi) 指投資人在開立基金賬戶時(shí)支付的費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 認(rèn)購(gòu)費(fèi)是向在基金設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買基金的投資者收取的費(fèi)用，有的基金認(rèn)購(gòu)期間相對(duì)基金成立后的申購(gòu)有費(fèi)率上的優(yōu)惠。
申購(gòu)費(fèi) 申購(gòu)費(fèi)是在投資者申購(gòu)時(shí)收取的費(fèi)用。我國(guó)法律規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%。目前國(guó)內(nèi)的開放式基金的申購(gòu)費(fèi)率一般為申購(gòu)金額的1%～2%，并且適用的費(fèi)率一般隨申購(gòu)金額的增加而降低。
贖回費(fèi) 贖回費(fèi)是在投資者贖回時(shí)從贖回款中扣除的費(fèi)用，我國(guó)法律規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3%，贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸基金所有。目前國(guó)內(nèi)開放式基金的贖回費(fèi)率一般為0.5%。
轉(zhuǎn)托管費(fèi) 指基金投資人在辦理將自己托管在某代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)入其他銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)收取的費(fèi)用
非交易過(guò)戶費(fèi) 指在基金投資人辦理因繼承、司法判決等情況導(dǎo)致投資人基金份額所有權(quán)份額的非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)時(shí)收取的費(fèi)用。
注：目前，基金公司大多只收認(rèn)/申/贖3項(xiàng)費(fèi)用，其他費(fèi)用為代銷機(jī)構(gòu)根據(jù)情況收取。
基金基礎(chǔ)知識(shí)4
開放式基金買賣的價(jià)格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
基金單位凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金單位總數(shù)
基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等。
基金單位凈值每日計(jì)算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對(duì)基金所擁有的各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是用該日日終基金的總份數(shù)。
投資者在T日買賣后，用來(lái)計(jì)算其買到的份數(shù)或賣出得到的金額的依據(jù)是當(dāng)天證券交易所收市后計(jì)算的基金單位凈值，該凈值于T+1日公布，因此投資者在買賣當(dāng)天看到的基金單位凈值是上一日買賣的投資者適用的計(jì)算基礎(chǔ)，而不是當(dāng)天買賣的計(jì)算基礎(chǔ)。這樣投資者在買賣的時(shí)候是不能知道自己能夠買到的單位數(shù)或賣出的金額的，只有根據(jù)第二天公布的基金單位凈值，投資者才能計(jì)算。這種計(jì)算方法稱為"未知價(jià)法"。我國(guó)目前采用的就是"未知價(jià)法"。
與之相對(duì)的是"歷史價(jià)法"，國(guó)外也有采用，是投資者買賣時(shí)用來(lái)計(jì)算的基金單位凈值已經(jīng)計(jì)算并且公布，因此投資者在買賣時(shí)就可以計(jì)算能買到的份數(shù)或賣出的金額。
基金基礎(chǔ)知識(shí)5
金額申購(gòu)是指投資者在買基金時(shí)是按購(gòu)買的金額提出申請(qǐng)，而不是按購(gòu)買的份額提出申請(qǐng)，例如一個(gè)投資者提出買10,000元的基金，而不是買10,000份的基金。
份額贖回是指投資者在賣基金時(shí)是按賣出的份額提出，而不是按賣出的金額提出，例如一個(gè)投資者提出賣出10,000份基金，而不是賣出10,000元的基金。
因?yàn)殚_放式基金的買賣采用"未知價(jià)法"，所以用金額申購(gòu)和份額贖回是比較方便的操作方法。與之相對(duì)的是份額申購(gòu)和金額贖回，即按份額提出申購(gòu)，或按金額提出贖回，國(guó)外也有采用。
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