投資總結(jié)感悟(精品10篇)

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投資總結(jié)感悟篇1

投資運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目、新企業(yè)，并對(duì)集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的運(yùn)營(yíng)管理。一年來(lái)在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門(mén)的密切配合下，我們完成了各項(xiàng)工作，現(xiàn)對(duì)一年的工作總結(jié)如下：

一、收集各類(lèi)信息，尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目

一年來(lái)，總計(jì)為集團(tuán)推薦了_多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車(chē)等新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè)。

二、組織對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證

評(píng)估企業(yè)或項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對(duì)于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目，投資運(yùn)營(yíng)部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評(píng)估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)

包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，投資運(yùn)營(yíng)部已對(duì)擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì)。

四、投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建、報(bào)告等工作

按集團(tuán)公司決策，工作總結(jié)及計(jì)劃投資運(yùn)營(yíng)部以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對(duì)相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)__萬(wàn)元。

五、對(duì)集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)進(jìn)行交割和管理

包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況;市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營(yíng)狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊(duì)伍、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對(duì)于收購(gòu)的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過(guò)渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報(bào)告的撰寫(xiě)等。

在新的一年，投資運(yùn)營(yíng)部的基本思路是：開(kāi)拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目;對(duì)立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫(xiě)投資分析報(bào)告;對(duì)決定收購(gòu)的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;對(duì)簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購(gòu)項(xiàng)目，實(shí)施并購(gòu)和交割;對(duì)已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品;發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

投資總結(jié)感悟篇2

時(shí)間一晃而過(guò)，彈指之間，20_年已接近尾聲，過(guò)去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過(guò)和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?；仡欉^(guò)去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

從8月23日到公司工作已有近五個(gè)月的時(shí)間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無(wú)工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機(jī)會(huì)和信任，在這五個(gè)月的工作中，也遇到了很多的問(wèn)題，對(duì)于公司的發(fā)展，以及公司對(duì)員工的那種親切感讓我非常的感動(dòng)，在投資這個(gè)行業(yè)，目前競(jìng)爭(zhēng)力是非常的大的，從另外一個(gè)角度上來(lái)說(shuō)，資陽(yáng)這么多投資公司，各個(gè)公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國(guó)家的政策也不太明確，說(shuō)白了每個(gè)公司都在摸索中發(fā)展。對(duì)于我公司的發(fā)展方向，和長(zhǎng)遠(yuǎn)的規(guī)化，我個(gè)人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。

就這五個(gè)月以來(lái)的工作情況我作出了如下的總結(jié)：

1，能夠積極參與到公司的投資理財(cái)推廣中去，公司門(mén)店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個(gè)方面由于門(mén)店的開(kāi)張，我們門(mén)店的客戶(hù)群體大多來(lái)源于親戚和朋友，這對(duì)公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個(gè)人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶(hù)，因?yàn)橛H戚朋友畢竟是有限的，其實(shí)這五個(gè)月我的下家發(fā)展并沒(méi)有自己的朋友，作為我們這個(gè)投資公司工作總結(jié)年齡大多數(shù)的人是愿意把錢(qián)拿來(lái)自己做點(diǎn)什么，所以我的對(duì)象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個(gè)下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶(hù)，當(dāng)然這十位客戶(hù)如果處理的好的話(huà)也許會(huì)變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒(méi)有用心去維護(hù)這個(gè)客戶(hù)群體。各方面的原因吧，其實(shí)工作沒(méi)有借口，做得不好就是做得不好，在來(lái)年的工作中我自己調(diào)整和改正。

2，就是在門(mén)店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門(mén)店里大家配合的其實(shí)都不錯(cuò)，而且處得也很好，要知道一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開(kāi)，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說(shuō)，公司對(duì)員工的提成也是相當(dāng)不錯(cuò)的，但是在競(jìng)爭(zhēng)力巨大的現(xiàn)實(shí)社會(huì)，提成也實(shí)實(shí)在在的成為原動(dòng)力，又要考慮團(tuán)隊(duì)協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

3，最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來(lái)投資的客戶(hù)，3個(gè)月的居多，當(dāng)然作為員工來(lái)說(shuō)，不管有沒(méi)有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益。可是，我們的提成制度在3個(gè)月，和6個(gè)月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個(gè)人認(rèn)為這并不是提成多少的問(wèn)題，如果6個(gè)月沒(méi)得累計(jì)，3個(gè)月也應(yīng)該沒(méi)有累計(jì)，既然6個(gè)月有累計(jì)，在目前大行大市之下，3個(gè)月也應(yīng)該有一個(gè)合理的規(guī)定。

申明，我個(gè)人并不為此的提成有什么意見(jiàn)，只是感覺(jué)從制度上來(lái)說(shuō)有一點(diǎn)些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點(diǎn)，希望公司能考慮在我們門(mén)店看來(lái)，60萬(wàn)是我們的基數(shù)，也是公司門(mén)店的成本，但完成這個(gè)基數(shù)后，多于的投資，不論3個(gè)月和6個(gè)月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個(gè)循環(huán)，其實(shí)無(wú)所謂3個(gè)月，6個(gè)月，那怕是一個(gè)月都沒(méi)有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對(duì)客戶(hù)維護(hù)這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門(mén)店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個(gè)人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請(qǐng)專(zhuān)門(mén)的人發(fā)放，成本是高了點(diǎn)，效果肯定有，我們公司的目前外來(lái)客戶(hù)量是很少，這塊不跟上，對(duì)公司未來(lái)的發(fā)展壯大，我個(gè)人認(rèn)為哈有一定的影響。

以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫(xiě)得不對(duì)的地方，敬請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個(gè)人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.個(gè)人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來(lái)年自己的改正。

2.上班工作時(shí)間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒(méi)有新的提議和償式。

3.個(gè)人還有待于加強(qiáng)投資理財(cái)方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時(shí)多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財(cái)模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗(yàn)。

俗話(huà)說(shuō)磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過(guò)20_年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展

投資總結(jié)感悟篇3

2019年，投資部在“一個(gè)深化、四個(gè)提升”發(fā)展思路和“兩提一降”工作要求的指引下，將部門(mén)工作和黨的創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)、群眾路線(xiàn)活動(dòng)相結(jié)合，全面完成了今年的各項(xiàng)考核指標(biāo)。

一、2019年工作總結(jié)

2019年，投資部積極應(yīng)對(duì)新常態(tài)，苦練內(nèi)功，固本培元，向“打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流礦業(yè)集團(tuán)”核心目標(biāo)砥礪前行，在“控風(fēng)險(xiǎn)、管投資、找資源、煉隊(duì)伍”等四個(gè)方面篤力實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

(一)控風(fēng)險(xiǎn)

按照集團(tuán)公司“捂緊錢(qián)袋子”、“過(guò)緊日子”的工作要求，投資部在總結(jié)近幾年投資項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮人員專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，將投資審備工作大幅前移，協(xié)助企業(yè)做好項(xiàng)目前期研究，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，審慎決策。投資總額自2019年起逐年下降，投資節(jié)奏明顯放緩。

2019年，投資部研究審核各出資企業(yè)國(guó)內(nèi)外投資項(xiàng)目17個(gè)，其中予以審核上會(huì)通過(guò)的1個(gè)，備案的2個(gè)，建議暫緩的1個(gè)，給予工作建議和回復(fù)的13個(gè)。

(二)管投資

2019年，面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的局勢(shì)，投資部從“管控體系建設(shè)、在建項(xiàng)目管理、投產(chǎn)項(xiàng)目決算”三方面入手，科學(xué)合理的開(kāi)展投資管理工作。

1.管控體系建設(shè)

近年來(lái)，出資企業(yè)建設(shè)項(xiàng)目種類(lèi)和管理模式都呈現(xiàn)多樣化的趨勢(shì)，集團(tuán)公司在開(kāi)展固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目管理工作中一直缺乏統(tǒng)一的制度規(guī)范，為了有效防控投資風(fēng)險(xiǎn)，保障工程質(zhì)量，推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)順利實(shí)施，投資部在認(rèn)真總結(jié)近幾年境內(nèi)外重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，于2019年開(kāi)展了《中國(guó)有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司固定資產(chǎn)投資建設(shè)項(xiàng)目管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)的制定工作。經(jīng)過(guò)籌備起草、意見(jiàn)征集、整理完善，目前《辦法》已上會(huì)審議通過(guò)。

《辦法》明確了建設(shè)項(xiàng)目管理體制中，集團(tuán)公司、項(xiàng)目直接上級(jí)主管單位和建設(shè)單位的管理職責(zé);明晰了各個(gè)責(zé)任體在建設(shè)項(xiàng)目前期準(zhǔn)備、建設(shè)實(shí)施等各個(gè)階段中的管理要點(diǎn)和內(nèi)容;尤其對(duì)出資企業(yè)高度關(guān)注的項(xiàng)目竣工決算、決算審計(jì)、驗(yàn)收、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)做了較為詳細(xì)的闡述?！掇k法》的實(shí)施，將進(jìn)一步完善集團(tuán)公司投資管控體系建設(shè)，同時(shí)也滿(mǎn)足了國(guó)資委對(duì)集團(tuán)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)考核的要求。

2.在建項(xiàng)目管理

投資部充分發(fā)揮協(xié)調(diào)、監(jiān)督和指導(dǎo)職能，通過(guò)重點(diǎn)項(xiàng)目月報(bào)制度跟蹤項(xiàng)目建設(shè)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，協(xié)調(diào)、督促參建各方共同解決，并在項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)入關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)目標(biāo)時(shí)深入現(xiàn)場(chǎng)了解情況，加大對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目、重大事項(xiàng)的協(xié)調(diào)力度。

3.投產(chǎn)項(xiàng)目決算

2019年，集團(tuán)公司進(jìn)入竣工決算階段的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目共18個(gè)，其中完成竣工決算和審計(jì)工作的項(xiàng)目5個(gè);完成內(nèi)部竣工決算編制報(bào)告的項(xiàng)目5個(gè);已啟動(dòng)竣工決算工作的項(xiàng)目8個(gè)。

(三)找資源

2019年，投資部認(rèn)真分析當(dāng)前的礦業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，本著“積極尋找，細(xì)致研究，謹(jǐn)慎介入”的態(tài)度，扎實(shí)推進(jìn)資源開(kāi)發(fā)工作。

1.積極尋找

為及時(shí)全面地了解當(dāng)前行業(yè)動(dòng)態(tài)和信息，投資部堅(jiān)持 “走出去”和“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”兩相結(jié)合，捕捉潛在的投資機(jī)會(huì)。

“走出去”。2019年，投資部先后赴3個(gè)地區(qū)對(duì)7個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察和管理層洽談。同時(shí)，參加中加礦業(yè)論壇等各類(lèi)行業(yè)會(huì)議十余個(gè)?！罢?qǐng)進(jìn)來(lái)”。2019年，投資部接待國(guó)外礦業(yè)公司、知名投行律所等各類(lèi)來(lái)訪(fǎng)團(tuán)隊(duì)十余家。

2.細(xì)致研究

2019年，投資部研究新資源項(xiàng)目50余個(gè)，其中深入研究20個(gè)，簽署保密協(xié)議進(jìn)入項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)研究11個(gè)，搭建模型進(jìn)行估值7個(gè)，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查7個(gè)?；谡J(rèn)真細(xì)致的機(jī)會(huì)研究工作，形成項(xiàng)目研究報(bào)告11份，為集團(tuán)公司和出資企業(yè)的投資決策提供了可靠依據(jù)。

3.謹(jǐn)慎介入

2019年，鑒于礦業(yè)市場(chǎng)的持續(xù)低迷狀態(tài)，投資部在細(xì)致研究的基礎(chǔ)上，對(duì)符合集團(tuán)公司當(dāng)前發(fā)展實(shí)際的項(xiàng)目，本著“積極參與前期報(bào)價(jià)，謹(jǐn)慎介入后期投標(biāo)”的態(tài)度，開(kāi)展了1個(gè)項(xiàng)目的非約束報(bào)價(jià)工作。

(四)煉隊(duì)伍

2019年，投資部以估值模型學(xué)習(xí)為主題開(kāi)展部門(mén)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、通過(guò)深入企業(yè)調(diào)研開(kāi)展“兩提一降”活動(dòng)，按“雙培養(yǎng)”要求開(kāi)展部門(mén)黨建工作，努力培育一支懂業(yè)務(wù)、肯吃苦、好鉆研、熟悉國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的投資團(tuán)隊(duì)。

1.學(xué)習(xí)估值模型，提高業(yè)務(wù)技能

2019年，投資部以“估值模型學(xué)習(xí)”為主題，要求每名員工都以實(shí)際項(xiàng)目為案例獨(dú)立搭建估值模型，并向全部門(mén)進(jìn)行學(xué)習(xí)成果匯報(bào)。匯報(bào)期間，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)還從礦山排產(chǎn)計(jì)劃、資本支出、生產(chǎn)成本、稅收及折舊、經(jīng)濟(jì)效益測(cè)算等方面為員工詳細(xì)點(diǎn)評(píng)，分享項(xiàng)目估值和模型搭建技巧，提高員工投資甄別和研究能力。截至2019年底，投資部20名員工中已有2人獲得教授級(jí)高工資格，4人獲得高級(jí)工程師(經(jīng)濟(jì)師)資格，6人獲得工程師(經(jīng)濟(jì)師)資格。

2.深入企業(yè)調(diào)研，落實(shí)兩提一降

2019年，投資部結(jié)合本職工作，圍繞“打造服務(wù)投資部、資源開(kāi)發(fā)、竣工決算、重點(diǎn)企業(yè)調(diào)研”等主題，堅(jiān)持工作重心下移，深入項(xiàng)目、深入實(shí)際，領(lǐng)導(dǎo)干部身先士卒，黨員同志模范帶頭，普通員工奮勇?tīng)?zhēng)先，到“兩提一降”的第一線(xiàn)去，做到知企業(yè)之情、解企業(yè)之憂(yōu)，為出資企業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，根據(jù)活動(dòng)落實(shí)情況撰寫(xiě) “我在兩提一降第一線(xiàn)”

截至12月底，投資部對(duì)國(guó)外——贊比亞、剛果(金)、緬甸、塔吉克斯坦、澳大利亞、印尼等國(guó)，國(guó)內(nèi)——大冶有色、十五冶、山東奧博特、寧夏東方、天津特材、紅透山礦業(yè)、沈陽(yáng)礦業(yè)、廣西平桂等多家出資企業(yè)以及黑龍江、廣東等地方有關(guān)政府部門(mén)及企業(yè)的多個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，共計(jì)61人次374天，形成調(diào)研報(bào)告44份，指導(dǎo)出資企業(yè)以提高投資項(xiàng)目的質(zhì)量和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益為著力點(diǎn)，嚴(yán)控投資規(guī)模，嚴(yán)格項(xiàng)目竣工決算，并為集團(tuán)公司未來(lái)發(fā)展尋找戰(zhàn)略新資源。

3.注重思想培養(yǎng)，練就過(guò)硬隊(duì)伍

2019年，投資部支部發(fā)展了3名預(yù)備黨員，1名入黨積極分子，已連續(xù)4年發(fā)展了7名黨員。在支部的安排下，他們都在各自崗位上發(fā)揮著重要作用，部門(mén)黨建工作已形成梯隊(duì)。截至2019年底，投資部黨支部已有黨員17名(含預(yù)備黨員)，占部門(mén)人數(shù)的85%，是集團(tuán)總部黨員比例最高的業(yè)務(wù)支部之一。

二、工作思路

當(dāng)前，有色金屬價(jià)格低位運(yùn)行，行業(yè)形勢(shì)不容樂(lè)觀(guān)，雖然集團(tuán)公司頂住壓力，實(shí)現(xiàn)了世界500強(qiáng)排位的大幅躍進(jìn)，但隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”，市場(chǎng)下行壓力依然較大。在難得的發(fā)展機(jī)遇和嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)面前，如何加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，實(shí)現(xiàn)由大到強(qiáng)的突破?

圍繞著“打造世界一流礦業(yè)公司”的核心目標(biāo)，投資部計(jì)劃從集團(tuán)層面做好投資業(yè)務(wù)的“統(tǒng)籌融合”，從部門(mén)層面做實(shí)本職業(yè)務(wù)的“三好一優(yōu)”。

(一)統(tǒng)籌融合

500強(qiáng)的跨越，使集團(tuán)公司從一個(gè)業(yè)務(wù)相對(duì)簡(jiǎn)單的小集團(tuán)發(fā)展為涵蓋有色全產(chǎn)業(yè)鏈的大型綜合礦業(yè)集團(tuán)，形成了圍繞銅鋁鉛鋅鎳等大有色品種做大做強(qiáng)、圍繞鎢錫鉭鈮鈹稀土等稀有金屬品種做精做細(xì)的發(fā)展模式。產(chǎn)業(yè)分工和區(qū)域分布日趨合理，各出資企業(yè)的投資行為也逐步規(guī)范。但上升到全集團(tuán)層面，各出資企業(yè)的投資因?yàn)樽陨順I(yè)務(wù)特點(diǎn)和后加入集團(tuán)等原因，尚處于以充實(shí)自我、獨(dú)自發(fā)展為中心的階段，缺乏統(tǒng)一指導(dǎo)，各企業(yè)之間的合力還沒(méi)有充分發(fā)揮。各出資企業(yè)自身既是集團(tuán)軍，也是方面軍。對(duì)全集團(tuán)的資源進(jìn)行優(yōu)化配置、提高使用效率是集團(tuán)可持續(xù)發(fā)展的必然要求，也是一個(gè)長(zhǎng)期的、持續(xù)的、漸進(jìn)的過(guò)程。

投資部承擔(dān)著全集團(tuán)投資項(xiàng)目規(guī)劃、審核、監(jiān)管等職能，開(kāi)闊視野，樹(shù)立兼顧集團(tuán)公司全局的投資目標(biāo)，研究有利于企業(yè)穩(wěn)健、均衡發(fā)展的投資措施，為集團(tuán)公司整體業(yè)務(wù)開(kāi)拓、可持續(xù)發(fā)展出謀劃策，是投資部義不容辭的責(zé)任。投資部擬對(duì)各出資企業(yè)的投資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的“統(tǒng)籌融合”。

“統(tǒng)籌”是指通過(guò)梳理流程、健全制度、明確規(guī)范、交流調(diào)研，指導(dǎo)出資企業(yè)牢固樹(shù)立集團(tuán)公司“一盤(pán)棋”思想，加強(qiáng)對(duì)出資企業(yè)投資業(yè)務(wù)的統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一指揮，逐步形成“集團(tuán)主導(dǎo)、企業(yè)市場(chǎng)化運(yùn)作”的統(tǒng)籌運(yùn)作。

“融合”是指通過(guò)搭建信息交流平臺(tái)、組織集中研討，發(fā)現(xiàn)各業(yè)務(wù)板塊交叉所帶來(lái)的潛在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，指導(dǎo)各出資企業(yè)互相理解、互相支持，互相創(chuàng)造發(fā)展條件，形成集團(tuán)公司的整體優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司與各出資企業(yè)“大融合”的共同發(fā)展。

(二)三好一優(yōu)

立足“世界500強(qiáng)”的高平臺(tái)，投資部將圍繞項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、投資管理、項(xiàng)目管理三大職能扎實(shí)開(kāi)展工作，力爭(zhēng)做到 “選擇好、獻(xiàn)策好、建設(shè)好”，以實(shí)現(xiàn)“判斷方向準(zhǔn)、投資時(shí)機(jī)對(duì)、項(xiàng)目收益好”的投資目標(biāo)，同時(shí)持續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)型組織建設(shè)，做優(yōu)投資團(tuán)隊(duì)。

“選擇好”是指在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)工作中，深入研判形勢(shì)和儲(chǔ)備的重點(diǎn)項(xiàng)目，為集團(tuán)公司選擇資產(chǎn)優(yōu)良、規(guī)模合適、可持續(xù)發(fā)展能力強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。雖然目前世界礦業(yè)領(lǐng)域持續(xù)蕭條，但我們卻面臨著在“世界500強(qiáng)”起點(diǎn)上又一次飛躍的契機(jī)，要抓住這一時(shí)機(jī)，在海外資源項(xiàng)目開(kāi)發(fā)上取得突破。

“獻(xiàn)策好”是指在投資管理工作中，深入分析宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和集團(tuán)公司現(xiàn)實(shí)發(fā)展需要，加強(qiáng)對(duì)新項(xiàng)目的研究論證，適時(shí)前移審備工作，對(duì)條件成熟的項(xiàng)目及時(shí)審備并積極推進(jìn)，對(duì)條件不足的項(xiàng)目建議放緩，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目明確否決，堅(jiān)持把投資質(zhì)量和效益放在第一位，真正體現(xiàn)投資項(xiàng)目對(duì)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展的支撐作用。

“建設(shè)好”是指在項(xiàng)目管理工作中，總結(jié)集團(tuán)公司建成和在建項(xiàng)目的有益經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中工程設(shè)計(jì)、主要設(shè)備及物資采購(gòu)、項(xiàng)目網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃梳理等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，通過(guò)重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)展情況月報(bào)制度實(shí)時(shí)分析項(xiàng)目情況，樹(shù)立項(xiàng)目竣工決算-審計(jì)-驗(yàn)收-后評(píng)價(jià)全流程管理理念，實(shí)現(xiàn)對(duì)投資的閉環(huán)管理，確保投資質(zhì)量。

做優(yōu)投資團(tuán)隊(duì)，投資部要鼓勵(lì)年輕員工多去國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)工作學(xué)習(xí)，堅(jiān)持把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好出資企業(yè)根本利益作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn);將部門(mén)有主題的年度集中學(xué)習(xí)和平時(shí)工作中的“傳幫帶”有機(jī)集合在一起，統(tǒng)籌安排項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)構(gòu)成，為新員工快速熟悉關(guān)鍵業(yè)務(wù)提供學(xué)__臺(tái)和實(shí)踐機(jī)會(huì);努力把員工個(gè)人職業(yè)規(guī)劃與集團(tuán)公司的發(fā)展目標(biāo)有機(jī)結(jié)合，為集團(tuán)公司做強(qiáng)做優(yōu)貢獻(xiàn)力量。

三、2019年工作計(jì)劃

2019年，是“__”的收官之年，面對(duì)新常態(tài)，投資部將圍繞“統(tǒng)籌融合”、“三好一優(yōu)”的新思路，通過(guò)“三加一提”扎實(shí)推進(jìn)部門(mén)各項(xiàng)工作。

(一)加大資源獲取力度

2019年，投資部要繼續(xù)加大對(duì)海外資源項(xiàng)目的研究和跟蹤，爭(zhēng)取在合適機(jī)會(huì)開(kāi)展主動(dòng)收購(gòu)，為集團(tuán)公司未來(lái)的可持續(xù)發(fā)展注入新鮮血液和不竭動(dòng)力。

同時(shí)，努力創(chuàng)新投資模式，研究多種形式、多種方式的投資，充分利用香港上市公司平臺(tái)，拓展集團(tuán)公司多元化投資渠道，分散投資風(fēng)險(xiǎn);主動(dòng)“走出去”，通過(guò)出去考察和參會(huì)，更深入和全面地了解南北美洲、澳洲等資源豐富地區(qū)的投資環(huán)境、礦業(yè)政策、投資機(jī)會(huì)，為進(jìn)一步投資開(kāi)發(fā)這些地區(qū)的資源奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ);積極“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”，通過(guò)交流和洽談，與各大投行、咨詢(xún)機(jī)構(gòu)共享大宗商品價(jià)格預(yù)測(cè)等信息，并儲(chǔ)備有價(jià)值的項(xiàng)目信息。

(二)加快建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度

繼續(xù)推進(jìn)國(guó)內(nèi)外重點(diǎn)基地建設(shè)，確保在建項(xiàng)目按時(shí)投產(chǎn)、完工項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)達(dá)標(biāo)。盡快把資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。

(三)加強(qiáng)投資制度建設(shè)

積極協(xié)調(diào)并督促出資企業(yè)根據(jù)集團(tuán)公司《投資管理辦法》以及配套制度，制定、完善自身的投資管理制度、辦法，建立科學(xué)的決策程序;同時(shí)，開(kāi)展投資管理缺陷診斷，選擇重點(diǎn)出資企業(yè)開(kāi)展詳細(xì)的調(diào)研、分析，尋找管理缺失和執(zhí)行盲區(qū)，建立健全投資管控體系。

(四)提升投資團(tuán)隊(duì)素質(zhì)

繼續(xù)以部門(mén)業(yè)務(wù)為抓手，加強(qiáng)學(xué)習(xí)型組織建設(shè)，推動(dòng)部門(mén)核心任務(wù)開(kāi)展，努力打造一支作風(fēng)優(yōu)良、工作高效、服務(wù)主動(dòng)、好學(xué)肯干的員工隊(duì)伍，為集團(tuán)公司持續(xù)做強(qiáng)做優(yōu)，為“打造世界一流礦業(yè)企業(yè)”貢獻(xiàn)力量!

投資總結(jié)感悟篇4

20__年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股，完成了建倉(cāng)工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

一、無(wú)知

20__年_月_日買(mǎi)入__，__倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅__%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比__%，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏(yíng)利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買(mǎi)入__一只股票，在20__年_月_日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。20__年_月_日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降__%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失__%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢(qián)呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。

二、學(xué)習(xí)

在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資___失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專(zhuān)注等待機(jī)會(huì);在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據(jù)大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。

1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。

3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭。

4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);

5、企業(yè)贏(yíng)利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴(lài)。

7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。在大盤(pán)PE<15時(shí)，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間，市場(chǎng)先生情結(jié)低落，市場(chǎng)極度低迷，利空消息滿(mǎn)天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候，是以便宜的價(jià)格買(mǎi)入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe>45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏(yíng)利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀。總體企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。

1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷，其銷(xiāo)售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀(guān)的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以44倍市盈率買(mǎi)入為_(kāi)_付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買(mǎi)入，保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門(mén)，導(dǎo)致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股、題材股，盤(pán)點(diǎn)20__年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20__年_月_日的__疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(___)。

總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

投資總結(jié)感悟篇5

近三年工作中，在審計(jì)局、投資局各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，本人嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，服從組織安排，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，人際關(guān)系融洽，規(guī)范自己的言行，爭(zhēng)做一名合格的新時(shí)代審計(jì)人員。下面將三年來(lái)的思想、工作、學(xué)習(xí)和廉潔自律情況小結(jié)如下：

一、保持不斷學(xué)習(xí)的勢(shì)頭，強(qiáng)化業(yè)務(wù)技能

作為新時(shí)代的審計(jì)人員，能否有一個(gè)規(guī)范的審計(jì)過(guò)程、一個(gè)高質(zhì)量的審計(jì)報(bào)告取決于審計(jì)人員自身的素質(zhì)。作為審計(jì)人員的我們不僅要讓被審計(jì)單位、人員遵守相關(guān)的法律、法規(guī)，我們自己也應(yīng)該以身作則，只有時(shí)刻不忘記學(xué)習(xí)才能熟知相應(yīng)的法律、法規(guī)及各項(xiàng)制度。只有良好素質(zhì)的審計(jì)人員，才會(huì)全身心地投入審計(jì)工作，才能高質(zhì)量、高效率地完成審計(jì)任務(wù)。

面對(duì)今天愈來(lái)愈復(fù)雜的工程項(xiàng)目與審計(jì)環(huán)境、愈來(lái)愈高的審計(jì)執(zhí)法要求和社會(huì)對(duì)審計(jì)的期望、愈來(lái)愈快的審計(jì)技術(shù)與軟件的更新?lián)Q代，我深切地體會(huì)到，工程造價(jià)審計(jì)、尤其是跟蹤審計(jì)工作是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性、實(shí)踐性、藝術(shù)性很強(qiáng)的工作，需要不斷學(xué)習(xí)、不斷為自己充電、加油。每次局里組織政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)我都按時(shí)參加、認(rèn)真做筆記，平時(shí)在科室里也經(jīng)常與各位同事探討業(yè)務(wù)上問(wèn)題、交流對(duì)審上的經(jīng)驗(yàn)以提高自己的審計(jì)水平。

二、注重方法提高效率、搜集情況合理建議

好的工作方法能讓工作效率更好，起到事半功倍的效果。工作中及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)遇到的各種情況，重大問(wèn)題以領(lǐng)導(dǎo)的指示為工作方向，技術(shù)問(wèn)題加強(qiáng)與三審人員的交流勾通。不走彎路、少做重復(fù)勞動(dòng)。

對(duì)經(jīng)過(guò)多個(gè)事務(wù)所初審的工程項(xiàng)目，不再逐一審核工程量，而是按一定的方式抽查，我將重點(diǎn)放在簽證的合理性、套價(jià)的準(zhǔn)確、取費(fèi)的規(guī)范、材料價(jià)格的正確等這些方面;對(duì)個(gè)別沒(méi)有經(jīng)過(guò)事務(wù)所初審的項(xiàng)目則采用全面審核的辦法。有的一審事務(wù)所還站在受建設(shè)單位委托的立場(chǎng)，只要建設(shè)方同意計(jì)入就可以計(jì)入，甚至有事務(wù)所在對(duì)項(xiàng)目結(jié)算的重大問(wèn)題進(jìn)行決策時(shí)只單方面聽(tīng)取建設(shè)單位的意見(jiàn)而不向投資審計(jì)局反應(yīng)事項(xiàng)，針對(duì)這一情況我及時(shí)準(zhǔn)確的把相關(guān)情況反應(yīng)給各對(duì)口協(xié)調(diào)的事務(wù)所，讓初審事務(wù)所能更快更好的完成工程項(xiàng)目的初審工作。

在工作中注重搜集情況，向科、局領(lǐng)導(dǎo)提出合理化建議，如針對(duì)報(bào)審資料存在不齊全、不完善的情況，建議在接收資料時(shí)進(jìn)行更嚴(yán)格、具體的檢查;針對(duì)部分項(xiàng)目施工單位高估冒算，導(dǎo)致審減率歧高，建議預(yù)結(jié)算書(shū)由執(zhí)業(yè)造價(jià)人員編制并蓋執(zhí)業(yè)章，對(duì)核減率奇高的情況聯(lián)合造價(jià)行業(yè)管理部門(mén)將其納入不良行為紀(jì)錄的管理范疇。針對(duì)有的項(xiàng)目施工方無(wú)正常理由不接受初審結(jié)論，拒不簽字，導(dǎo)致審計(jì)時(shí)間被迫拖延，審計(jì)時(shí)效低下的情況建議對(duì)該情況做專(zhuān)門(mén)調(diào)研，采取對(duì)應(yīng)措施。這些情況引起相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注。

三、履行職責(zé)，圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)工作任務(wù)

三年來(lái)在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心的與支持下，我從一名審計(jì)新兵開(kāi)始有條不紊的開(kāi)展工程造價(jià)審計(jì)工作，工作積極、主動(dòng)，遵守勞動(dòng)紀(jì)律、勤于工作，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)積極、認(rèn)真的落實(shí)完成。

至2011年5月已完成二審復(fù)核項(xiàng)目127個(gè)，其中結(jié)算審核101個(gè)，標(biāo)底審核21個(gè)，預(yù)算審核5個(gè);累計(jì)總復(fù)核金額累計(jì)達(dá)17.66億，其中結(jié)算審核8.20億，標(biāo)底審核9.04億，預(yù)算審核0.42億;累計(jì)核減總金額達(dá)6255.15萬(wàn)元，其中結(jié)算核減1131.15萬(wàn)元，標(biāo)底核減4654.48萬(wàn)元，預(yù)算核減469.52萬(wàn)元。

三年來(lái)我參與了____中學(xué)新校區(qū)、市垃圾填埋場(chǎng)污水處理、_____廣場(chǎng)等6個(gè)項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)，積極主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、處理跟蹤項(xiàng)目中遇到的問(wèn)題，盡最大可能避免了重復(fù)建設(shè)及財(cái)政資金浪費(fèi)。引導(dǎo)、監(jiān)督項(xiàng)目建設(shè)單位建立各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，使項(xiàng)目建設(shè)在一種良性的環(huán)境下運(yùn)行。

我對(duì)口協(xié)調(diào)了___華、__監(jiān)、___堂3個(gè)一審事務(wù)所，在日常工作中及時(shí)向一審事務(wù)所傳達(dá)專(zhuān)業(yè)局的相關(guān)技術(shù)文件、統(tǒng)一口徑、管理要求，及時(shí)處理、反應(yīng)初審事務(wù)在審計(jì)過(guò)程中遇到的問(wèn)題，推進(jìn)該項(xiàng)目的初審工作，讓初審事務(wù)所更好更快的完成工程項(xiàng)目的初審工作。協(xié)調(diào)___、____等事務(wù)所對(duì)____市檢察院項(xiàng)目工程的結(jié)算審計(jì)

工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，處理解決初審事務(wù)在審計(jì)過(guò)程中遇到的問(wèn)題，推進(jìn)該項(xiàng)目的初審工作。

四、廉潔自律、清廉從審

作為一名審計(jì)工作者，能夠充分認(rèn)識(shí)到黨風(fēng)廉政建設(shè)是我們審計(jì)機(jī)關(guān)的生命線(xiàn)，并深知：其身正、不令則行;其身不正，雖令不從。一年來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹遵守市審計(jì)局的《廉潔從審十條禁令》、《對(duì)政府投資審計(jì)專(zhuān)業(yè)局廉潔從審的補(bǔ)充規(guī)定》等文件要求，以此為高壓線(xiàn)，不越雷區(qū)。審計(jì)過(guò)程中嚴(yán)格按相關(guān)造價(jià)政策及審計(jì)條例的要求，以公平公正的態(tài)度來(lái)進(jìn)行審核，對(duì)各種誘惑能自覺(jué)、主動(dòng)的免疫并抵制。

五、存在的問(wèn)題及下階段發(fā)展方向

三年來(lái)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)與同事給了我很多支持，我所取得的點(diǎn)滴成績(jī)都是在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助下取得的。在總結(jié)成績(jī)的同時(shí)，我深知還有很多缺憾和不足，如還需進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自己的政治理論和政策水平，注重綜合分析力度、提出有針對(duì)性的合理化建議，努力提高自己的工作層次和能力。在以后的工作中我將發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)、克服缺點(diǎn)、使自己所從事的工作在新的一年中再上新臺(tái)階。

投資總結(jié)感悟篇6

來(lái)到公司兩個(gè)多月了，以前從未接觸過(guò)擔(dān)保行業(yè)，對(duì)這個(gè)行業(yè)完全陌生。自參加工作以來(lái)，我從點(diǎn)滴做起、認(rèn)真負(fù)責(zé)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的幫助下，我對(duì)本行業(yè)有了初步認(rèn)識(shí)。并且學(xué)到了很多新的知識(shí)，有了一定的進(jìn)步。

2014年在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和全體員工的齊心協(xié)力、共同努力下，取得了社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益雙豐收。由于來(lái)公司時(shí)間較短，只能就我所見(jiàn)的公司的情況發(fā)表一些短淺的見(jiàn)解：

一、2014年我公司正朝著以下幾個(gè)方向努力：

1、完善公司制度，細(xì)化各部門(mén)職責(zé) 做為一個(gè)公司來(lái)說(shuō)，完善公司制度是公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)，持久穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們從基礎(chǔ)著手，完善公司各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范了擔(dān)保流程中的細(xì)節(jié)。2010年11月公司新成立了小車(chē)部，使業(yè)務(wù)細(xì)化、專(zhuān)業(yè)化;并且新成立了貸后部，主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，使風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。

2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、力爭(zhēng)從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如不加以防范，就會(huì)造成損失。因此對(duì)待每一擔(dān)保，公司要求各部門(mén)人員要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，我們都嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，認(rèn)真做好客戶(hù)保前外部信用信息的調(diào)查，加強(qiáng)保前調(diào)查核實(shí)。爭(zhēng)取從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。尤其對(duì)套貸，單身等客戶(hù)要嚴(yán)加審查，業(yè)務(wù)經(jīng)理要確保業(yè)務(wù)的可行性和可控性。

3、公司領(lǐng)導(dǎo)努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、提升自身專(zhuān)業(yè)素養(yǎng) 公司領(lǐng)導(dǎo)努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，去浙江等地進(jìn)修，在不斷學(xué)習(xí)中學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，提高業(yè)務(wù)技能，掌握經(jīng)濟(jì)動(dòng)向。

4、公司人性化的管理帶給我很大的工作動(dòng)力。

二、我在貸后部學(xué)習(xí)到的幾點(diǎn)體會(huì)

1、貸前：考察人員考察一定要嚴(yán)格，對(duì)客戶(hù)提供的數(shù)據(jù)要爭(zhēng)取其用事實(shí)說(shuō)話(huà)，才能提高其真實(shí)性。比如：借款人的實(shí)際收入。

2、貸后：借款人出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，我們?nèi)绾蜗L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，怎樣規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?我們?cè)谫J后管理中，要通過(guò)對(duì)客戶(hù)“了解”、“ 掌握”、“督促”，達(dá)到“保證”授信安全的根本目的。擔(dān)保公司個(gè)人工作總結(jié)了解：了解的意思是指 我們?cè)谫J后管理中，應(yīng)當(dāng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，很清楚的知道客戶(hù)在干什么、經(jīng)營(yíng)是否正常、有沒(méi)有影響貸款安全的潛在風(fēng)險(xiǎn)，解決與客戶(hù)之間的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。

掌握：掌握一詞有“控制、主持”的含義。我們?cè)谫J后管理中，了解借款人的經(jīng)營(yíng)狀況后，還要善于分析、運(yùn)用，直至影響、主導(dǎo)、控制借款人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，特別是財(cái)務(wù)管理，以確保貸款決策的正確性和貸后管理的有效性和針對(duì)性。

督促：督促則更是有監(jiān)督、管理層面的含義。是要求我們?cè)谫J后管理中，依法行使貸款人權(quán)利，促使客戶(hù)提高按期履約能力，防止借款人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為貸款風(fēng)險(xiǎn)。

3、擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按其風(fēng)險(xiǎn)程度可劃分為“正?！薄瓣P(guān)注”“次級(jí)”“損失”四大類(lèi)，在以后的工作中，我也應(yīng)該學(xué)會(huì)把公司所擔(dān)保的項(xiàng)目獨(dú)立的劃分類(lèi)別，爭(zhēng)取及早掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。保證客戶(hù)按時(shí)足額還款，同時(shí)維護(hù)好公司信譽(yù)。

三、我的幾點(diǎn)建議

1、加強(qiáng)公司員工的系統(tǒng)培訓(xùn)。公司員工的個(gè)人學(xué)習(xí)能力固然重要，但是我認(rèn)為如果公司員工如果每月都有培訓(xùn)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，人員素質(zhì)提高了那么我們可能會(huì)進(jìn)步得更快。我個(gè)人認(rèn)為一個(gè)學(xué)習(xí)型的企業(yè)遲早會(huì)走在同行的前列;員工集體素質(zhì)的提高能更好的推進(jìn)企業(yè)更快更穩(wěn)健的發(fā)展。

2、為了了解貸款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，小企業(yè)回訪(fǎng)固然很重要，但是我個(gè)人認(rèn)為小企業(yè)上門(mén)回訪(fǎng)后出具回訪(fǎng)報(bào)告能夠更好的了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)向，有利于提前發(fā)現(xiàn)貸款企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及早避免風(fēng)險(xiǎn)或控制風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

3、完善公司網(wǎng)站?，F(xiàn)在人們的生活離不開(kāi)網(wǎng)絡(luò)，企業(yè)發(fā)展離不開(kāi)推廣，網(wǎng)站建設(shè)能夠更好的推廣我們的公司，提高公司的知名度，讓客戶(hù)較全面的了解我們的公司。我個(gè)人認(rèn)為，完善公司網(wǎng)站是一件很必要的事情。

四、2021年的打算

2014年對(duì)我來(lái)說(shuō)是值得深思的一年。因此我希望2021年對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的開(kāi)始，我將以最新的面貌迎接這全新的一年。2014年雖然學(xué)到了很多知識(shí)，有了一些進(jìn)步。但還存在許多不足：個(gè)別工作做得還不夠完善，這有待遇在今后的工作中加以改進(jìn)。

因此，在新的一年中，我要求自己：

① 在工作中更應(yīng)盡心、盡職、盡責(zé)、盡能的來(lái)報(bào)答公司給予的恩惠。

② 盡早考出擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書(shū)。

③ 認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度和專(zhuān)業(yè)知識(shí)努力使工作效率和工作質(zhì)量進(jìn)入一個(gè)新水平。為盛融擔(dān)保有限公司的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。

最后祝我們的盛融擔(dān)保有限公司在新的一年里再創(chuàng)新高!

投資總結(jié)感悟篇7

回顧公司一年來(lái)的工作，總的形勢(shì)是好的，但是同時(shí)也暴露了很多的問(wèn)題和不足，現(xiàn)對(duì)一年的工作作出如下總結(jié)：

一、理論學(xué)習(xí)和思想作風(fēng)建設(shè)情況

真正做到為人民服務(wù)，就需要不斷學(xué)習(xí)，用政治理論來(lái)武裝自己的頭腦，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和世界觀(guān)。在過(guò)去的一年里，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論和黨的方針政策，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的一系列方針、政策，結(jié)合自己的思想實(shí)際，力求在實(shí)踐上下功夫。始終把實(shí)踐“__”作為學(xué)習(xí)的最終目標(biāo)。我深切地體會(huì)到，作為一名新城區(qū)的建設(shè)者，按照新城區(qū)“團(tuán)結(jié)、實(shí)干、拼搏、向上”的方針，作好自己的本職工作，做到“以事業(yè)統(tǒng)一思想，以發(fā)展凝聚力量，以實(shí)干樹(shù)立形象”。

一年來(lái)，我始終把思想作風(fēng)建設(shè)擺在第一位。不斷提升思想素質(zhì)、開(kāi)闊視野、充電擴(kuò)能，我始終把管委會(huì)和公司廣大員工賦予我的權(quán)力當(dāng)作一種責(zé)任和義務(wù)，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家政策法規(guī)以及上級(jí)的指示、決定，并時(shí)常告戒自己“新城區(qū)的建設(shè)事業(yè)無(wú)小事”，一切從建設(shè)新區(qū)的要求和管委會(huì)、公司利益出發(fā)，做到了敬業(yè)勤政、廉潔奉公、關(guān)心群眾疾苦，并以此影響教育自己的家人。

二、履行自己職責(zé)，完成好自己分管的工作

按照“三年出形象，五年成規(guī)模，十年鑄精品”的思路，遵循“高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、高水平、高速度”的發(fā)展要求，以及融資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要，針對(duì)新城區(qū)合作開(kāi)發(fā)項(xiàng)目建設(shè)模式新思路的不斷拓展，認(rèn)真研究融資工作中的新情況，作好新城區(qū)合作開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備工作，為管委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議。在_總帶領(lǐng)下，組織公司有關(guān)同志，內(nèi)修素質(zhì)，外樹(shù)形象，狠抓落實(shí)，強(qiáng)力推動(dòng)，通過(guò)大家的辛勤努力，投資公司的融資管理、項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作穩(wěn)步發(fā)展，積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

1、配合財(cái)務(wù)部完成了在__銀行融資___萬(wàn)元人民幣。為配合好此項(xiàng)工作，我積極和__市_行有關(guān)部門(mén)溝通，交流有關(guān)情況。今年_月份，一場(chǎng)突來(lái)大雪封閉所有道路，根據(jù)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等銀行融資規(guī)范，對(duì)融資項(xiàng)目的管理也提出了嚴(yán)格要求。為此多次主動(dòng)和公司班子一起研究融資政策，向管委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)、市發(fā)改委有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作方案。不但提高了工作效率，而且也使融資項(xiàng)目得到更加科學(xué)、合理的管理和建設(shè)，對(duì)項(xiàng)目下一步的具體落實(shí)提供了可靠依據(jù)和保障，達(dá)到了推動(dòng)工作、規(guī)范管理的目的。

2、根據(jù)管委會(huì)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目、城市配套建設(shè)項(xiàng)目融資進(jìn)度安排，作好大量基礎(chǔ)性先期工作，保證項(xiàng)目資料、手續(xù)完備，達(dá)到只要具備具體條件就可以馬上開(kāi)工的標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)新城區(qū)項(xiàng)目建設(shè)的快速進(jìn)展。完成市會(huì)議中心、第二安置小區(qū)、__生態(tài)植物博物園、供水管網(wǎng)三期工程項(xiàng)目的可研編制、環(huán)境評(píng)價(jià)工作。其中，會(huì)議中心、__生態(tài)植物博物園項(xiàng)目已經(jīng)得到批復(fù);另外二個(gè)項(xiàng)目的可研報(bào)告報(bào)批已經(jīng)完成，待發(fā)改委批復(fù)。完成了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的融資要求。根據(jù)需要，如果通過(guò)其他商業(yè)銀行、信用社等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，也可以使用這些批文和可行性研究報(bào)告。這些工作對(duì)于超前、多渠道融集資金，起到很大的推動(dòng)作用。其中供水管網(wǎng)三期項(xiàng)目的批復(fù)，已經(jīng)取得建設(shè)銀行項(xiàng)目融資___萬(wàn)元，為_(kāi)_水務(wù)公司的工程建設(shè)打下基礎(chǔ)。

3、組織省內(nèi)知名專(zhuān)家和省環(huán)保局的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)共同為新城區(qū)的環(huán)境影響評(píng)價(jià)提供指導(dǎo)意見(jiàn)和建設(shè)性方案。環(huán)保是“第一審批”又是“一票否決”，如果環(huán)保不通過(guò)，不僅新城區(qū)建設(shè)規(guī)劃不能審批，銀行不能融資，整個(gè)新城區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)也將被迫停建或一直處于違法建設(shè)狀態(tài)。這樣將給新城區(qū)以后的工作帶來(lái)難以估量的影響。今年委托市環(huán)境監(jiān)測(cè)中心完成環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)編制所需的冬季、夏季環(huán)境監(jiān)測(cè)報(bào)告工作，多次與環(huán)保局的專(zhuān)家進(jìn)行溝通，分析新城區(qū)環(huán)境保護(hù)工作中存在的問(wèn)題，在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中進(jìn)行完善，為完成新城區(qū)區(qū)域環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告評(píng)審做好準(zhǔn)備。

4、參加管委會(huì)住宅樓土地使用權(quán)掛牌活動(dòng)，順利摘得__畝國(guó)有土地的使用權(quán)，為公司下一步房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)打下基礎(chǔ)，也為項(xiàng)目建設(shè)作好土地儲(chǔ)備工作。通過(guò)完善土地手續(xù)，可以加速具體建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度，同時(shí)，也為項(xiàng)目融資打下基礎(chǔ)。

投資總結(jié)感悟篇8

一年來(lái)，按照投資公司承包責(zé)任制的要求，分解任務(wù)、落實(shí)責(zé)任，力爭(zhēng)通過(guò)全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)?，F(xiàn)對(duì)這一年的工作總結(jié)如下。

一、多措并舉，積極推進(jìn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)

充分發(fā)揮__的品牌優(yōu)勢(shì)，大力做好宣傳工作，提高當(dāng)?shù)鼐用竦恼J(rèn)知度和安裝積極性。按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網(wǎng)較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則，優(yōu)化市場(chǎng)開(kāi)發(fā)結(jié)構(gòu)順序，變?nèi)骈_(kāi)發(fā)為滾動(dòng)開(kāi)發(fā)，降低資金占有率，降低居民用戶(hù)開(kāi)發(fā)成本。

按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃，做好新城區(qū)居民區(qū)的__管網(wǎng)規(guī)劃啟動(dòng)銜接，積極做好準(zhǔn)備工作，為_(kāi)_進(jìn)入新城區(qū)創(chuàng)造條件。利用資源優(yōu)勢(shì)，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展積極做貢獻(xiàn)，引進(jìn)用氣量較大的工業(yè)用戶(hù)，實(shí)現(xiàn)合作雙贏(yíng)。把鍋爐、餐飲用戶(hù)做為開(kāi)發(fā)重點(diǎn)，同時(shí)著力發(fā)展__等可中斷用戶(hù)，拓寬銷(xiāo)氣渠道，培植新的用氣增長(zhǎng)點(diǎn)。

二、強(qiáng)化安全管理，確保運(yùn)營(yíng)安全

牢固樹(shù)立“安全就是政治，安全就是穩(wěn)定，安全就是市場(chǎng)，安全就是質(zhì)量，安全就是效益”的觀(guān)點(diǎn)不動(dòng)搖，進(jìn)一步強(qiáng)化措施、細(xì)化管理，為公司圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)提供強(qiáng)力安全支撐。

繼續(xù)實(shí)行安全例會(huì)制度，每周召開(kāi)一次安全生產(chǎn)例會(huì)，總經(jīng)理每月至少主持召開(kāi)一次安全形勢(shì)分析會(huì)議或安全領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，每季度召開(kāi)一次__體系建設(shè)會(huì)議，對(duì)各類(lèi)安全隱患及時(shí)研究解決。強(qiáng)化應(yīng)急值班，加大崗位值班人員的責(zé)任，加倍巡檢密度，在確保日常檢查不放松的情況下，領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，組織安全員、工程技術(shù)、運(yùn)營(yíng)、巡線(xiàn)人員不定期對(duì)輸氣管網(wǎng)和施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，確保運(yùn)營(yíng)不出事故。進(jìn)一步完善__管理體系，對(duì)值班、學(xué)習(xí)、巡檢、安全教育內(nèi)容、外來(lái)人員進(jìn)站流程等進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范完善，不定組織人員進(jìn)行演練，鍛煉廣大干部員工的應(yīng)急能力，確保出現(xiàn)問(wèn)題隊(duì)伍能“拉的出、沖的上、打的贏(yíng)”。

三、充分發(fā)揮堡壘作用，提升干部員工素質(zhì)水平

根據(jù)上級(jí)公司的培訓(xùn)計(jì)劃列出切實(shí)可行的公司干部員工培訓(xùn)計(jì)劃，把政治理論和業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為首要任務(wù)，全面加強(qiáng)干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、文化素養(yǎng)培訓(xùn)和技能訓(xùn)練;把干部教育培訓(xùn)的普遍性要求與不同類(lèi)別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結(jié)合起來(lái)，大幅度提高公司干部員工的素質(zhì)水平，充分調(diào)動(dòng)干部員工的積極性和主動(dòng)性。支持工會(huì)組織開(kāi)展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活，活躍氣氛，凝聚力量。

四、構(gòu)建和諧，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境

堅(jiān)持以人為本，細(xì)心體察用戶(hù)需求，切實(shí)為用戶(hù)提供個(gè)性化服務(wù)，通過(guò)細(xì)致的服務(wù)，贏(yíng)得客戶(hù)、贏(yíng)得信賴(lài)、贏(yíng)得市場(chǎng)。工作堅(jiān)持民主集中制，會(huì)前交換意見(jiàn)、溝通思想，對(duì)會(huì)上提出的問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改措施，對(duì)員工普遍關(guān)心的問(wèn)題，將整改措施向員工公布，接受員工監(jiān)督，增強(qiáng)員工企業(yè)的歸屬感，穩(wěn)定隊(duì)伍。力所能及的參與地方的公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，進(jìn)一步展示__旗幟形象。

五、努力提升公司效益水平

堅(jiān)持增效節(jié)支兩手抓，兩手都要硬，確保公司效益穩(wěn)步增長(zhǎng)。堅(jiān)持對(duì)用戶(hù)初裝費(fèi)全額收齊后再施工原則不動(dòng)搖，確保資金回收率。按照“八統(tǒng)一”的要求，認(rèn)真做好工程投資、物資采購(gòu)、財(cái)務(wù)管理等規(guī)章的落實(shí)，大力壓縮管理、運(yùn)營(yíng)、工程成本。認(rèn)真學(xué)習(xí)研究稅收政策，合理避稅，減少不必要的稅務(wù)交納。加快工程建設(shè)，已開(kāi)發(fā)小區(qū)爭(zhēng)取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見(jiàn)效益。

投資總結(jié)感悟篇9

回首20__年工總行制定的“20__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為2020年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成__%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20__年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

20__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20__年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

投資總結(jié)感悟篇10

20__年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20__上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)_和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20__年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品__多萬(wàn)元。

3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品__多萬(wàn)元。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。